Как открыть зарплатный проект в сбербанке. Зарплатный проект Сбербанка – условия, инструкция и тарифы

Сбербанк – это один из крупнейших банков страны. Одним из наиболее популярных продуктов являются пластиковые карты. Причем сегодня актуальны не только дебетовые, но и кредитные карточки. Широкая распространенность филиалов, отделений, банкоматов и терминалов обеспечивает широкую доступность всех предлагаемых банком проектов. Все это объясняет и популярность такой опции, как зарплатный проект Сбербанк.

В чем суть зарплатного проекта?

В этой сфере данный банк также занимает лидирующие позиции в России. Хотя не все до сих пор в курсе, что же представляет собой зарплатный проект Сбербанка, каковы его тарифы и условия предоставления.

Становясь участником данного проекта, предприятия, организации или мелкие фирмы начинают перечислять зарплату своим сотрудникам через Сбербанк. Причем делается это всего одним платежом, а не множеством операций.

По сути, представитель бизнеса пользуется услугой упрощения процедуры перевода средств, экономя еще при этом и на обслуживании. Организация до момента выдачи зарплаты работникам отправляет в Sberbank общую сумму средств, необходимую для зачисления на счета или карты работников и специальную ведомость, в которой указывается, какому сотруднику банк должен перевести зарплату и ее размер. При этом все работники, так же как и сама организация являются клиентами банка на максимально выгодных условиях.

Преимущества зарплатного проекта в Сбербанке

Зарплатные проекты Сбербанка пользуются высокой популярностью потому, что они предоставляют своим пользователям множество преимуществ, выгодных тарифов. Эта услуга имеет существенные плюсы, которых удалось достичь с выгодой для всех сторон за счет больших объемов потребительского рынка. К тому же, Сбербанк постоянно работает над увеличением количества клиентов, являющихся держателями пластика.

К плюсам такого взаимодействия можно отнести следующие моменты:

• Размещение устройств самообслуживания прямо на крупных предприятиях, являющихся пользователем зарплатного проекта. Нередко банк обеспечивает большие организации еще и кредитными специалистами, которые готовы обслужить сотрудников предприятия без каких-либо очередей.
• Все участники зарплатного проекта имеют банковскую историю. Это позволяет им оформлять в Сбербанке кредиты на выгодных условиях, получать по ним максимально комфортные предложения. Денежные средства можно получить на приобретение собственного жилья, покупку автомобиля, обучение детей, поездку за границу и многое другое.
• Доступ к системам мобильного и интернет-банкинга. Взаимодействие организации с банком происходит посредством Сбербанка Бизнес Онлайн, зарплатный проект в котором можно настраивать, не выходя из офиса. Тут можно отправлять ведомости, составлять и конвертировать отчетность, пересылать сообщения и поручения банку.

Как стать участником программы?

Чтобы стать участником зарплатного проекта, организации необходимо заполнить соответствующий договор, который можно скачать . Заявление заполняется на специальном бланке. Оно содержит довольно много пунктов, по которым правильно вписать информацию можно, воспользовавшись инструкцией для зарплатного проекта Сбербанка, которую можно попросить в любом отделении банка.

Договор содержит типовые условия, что позволяет клиенту избежать дальнейшего согласования действий и подписания множества бумаг. При необходимости можно обсудить ряд пунктов, если клиент с ними не согласен.

Какие документы потребуются для заключения договора?

Кроме заполнения заявления клиенту также необходимо принести в отделение банка ряд документов. Подготовить их лучше заранее. Благо, существует перечень документов в Сбербанк для зарплатного проекта. Выглядит он следующим образом:

1. копии уставных документов организации;
2. справки из налоговой службы и Пенсионного Фонда;
3. специальные карточки с образцами подписей ответственных лиц и работников, которые будут получать зарплату на карточки;
4. личные данные работников (включая ФИО и другие паспортные данные);
5. заявление на присоединение к проекту от каждого сотрудника предприятия.

Если же организация уже обслуживается Сбербанком, то документы по самой организации не потребуются, достаточно будет заполнить заявление.

В случае если организация небольшая, то забирать свои карты каждому работнику нужно самостоятельно. На крупных предприятиях этим занимается отдельный специалист. Он же выдает карты непосредственно самим сотрудникам прямо в стенах своего учреждения.

По зарплатным проектам Сбербанк оформляет карты международных систем VISA и MasterCard. Им присваивается начальный или премиальный уровень, в зависимости от размера самой организации, должности и объема доходов конкретного работника.

Особые условия потребительского кредита для участников зарплатного проекта

Одним из наиболее ощутимых для клиента, получающего зарплату в Сбербанке, преимуществ является доступ к наиболее выгодным тарифным ставкам. Так, работник может рассчитывать на следующие условия:

• сумма кредита – до 3 миллионов рулей;
• длительность договора – до 5 лет.

Конечно, конкретные условия будут во многом зависеть от уровня платежеспособности и некоторых других факторов. Банк производит оценку следующих параметров:

1. уровень зарплаты;
2. стаж на текущей работе;
3. возможность привлечения заемщиков для получения большой суммы средств;
4. наличие залогового имущества;
5. кредитная история;
6. наличие дополнительных источников дохода.

Нельзя не отметить, что еще одним существенным плюсом является то, что обработка заявка производится быстрее, чем обычно. Связано это с тем, что большинство показателей уже есть в базе Сбербанка, а следовательно, они почти сразу могут сделать вывод о платежеспособности заемщика и реальных размерах его дохода, который поступает на счета внутри самого банка.

(Пока оценок нет)

Безналичный способ расчетов со своими работниками с использованием международной карты Сбербанка России является сегодня самым эффективным и для государственных структур, и для небольших коммерческих предприятий.

Более трех десятков миллионов людей довольно успешно используют этот способ. Как работает зарплатный проект Сбербанка? Об этом и поговорим в нашей статье.

Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц (работодателей)

• У Сбербанка наиболее развитая офисная сеть и самое большое количество банкоматов в Российской Федерации, что значительно облегчает процедуру пользования банковскими сервисами.
• При использовании банковской карты процедура выдачи зарплаты сотрудникам для работодателя значительно упрощается: нет необходимости приезжать в банк за крупными суммами денег, заниматься их пересчетом, транспортировкой и хранением.
• Функциональная деятельность бухгалтерских служащих ограничивается лишь подготовкой ведомостей по расчетам, где в списках работников указываются денежные суммы, которые должны начисляться каждому на зарплатные карты.
• Все положенные работнику в течение месяца деньги начисляется единым платежом.
• При значительной численности трудящихся отпадает необходимость организации огромных очередей в кассы.
• Зарплата выплачивается в одно и то же время всем, независимо от того, где находится сотрудник: на рабочем месте, лежит в больнице или отсутствует по делам службы.
• Индивидуальным предпринимателям использование зарплатного сбербанковского проекта позволяет отказаться от должности кассира.

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка для сотрудников организаций

• Пользуясь картой для получения зарплаты, работники предприятий получают значительную экономию свободного времени, освободившись от долгого простаивания в кассу.
• При обслуживании зарплатных карт в сбербанковских банкоматах в любых российских населенных пунктах какая-либо комиссия не берется.
• Клиент снимает с карты любую имеющуюся на ней сумму в удобное для него время.
• Без комиссии или переплаты переводит денежные средства на другие карты.
• Через возможности зарплатной карты с помощью информационно-платежного терминала удобно оплачивать любые счета: по уплате налогов, за услуги жилищно-коммунального хозяйства, интернета, телефона, TV и тому подобное.
• Карта может служить для безналичного расчета в торговой сети и интернет-магазине.
• За незначительную плату имеется возможность подключения « » — услуги, позволяющую в реальном времени контролировать каждую операцию, которая проводится на карте.

Сбербанк России предоставляет постоянным клиентам специальные льготы. Зарплатный клиент Сбербанка, пользующийся зарплатной картой не менее шести месяцев получает возможность:

• получения ипотечного и потребительского кредита по сниженной процентной ставке;
• оформление кредитной карты в более краткие сроки;
• предоставления минимального документального пакета при получении кредитов.

Кроме того, у подобных клиентов отпадает необходимость предоставления справки о среднем размере заработной платы.

Тарифы и стоимость обслуживания зарплатной карты Сбербанка

Сбербанк РФ обычно использует два вида зарплатных карт:

1. MasterCard;
2. Visa Classic.

Сколько стоит обслуживание зарплатной карты Сбербанка:

• Карта Visa всегда обслуживается бесплатно.
• За первые двенадцать месяцев MasterCard взимается 750 рублей, а за следующий и дальнейшие годы высчитывается по 450 рублей.

Оба вида карт перевыпускаются для очередной или досрочной замены абсолютно бесплатно, 150 рублей взимается только в случае утраты карты либо пин-кода.

Деньги на оба вида карт в пределах одного региона перечисляются безвозмездно. При пополнении счета из другого региона взимается комиссия в размере 1,25% от перечисляемой суммы. Минимальный размер комиссии составляет 30 руб., а максимальный — 1000.

Снятие средств через сбербанковский банкомат производится бесплатно. При использовании другого банка берется один процент от снятой суммы. В данном случае минимум комиссии составляет 100 руб.

За запросы выписок со счетов обоих видов карт через банкоматы снимается по 15 рублей.

В случае увольнения работник имеет возможность оставить карту себе.

Сбербанк занимает лидирующие позиции по зарплатным проектам. По данному направлению он сотрудничает с более 450 тысяч корпоративных клиентов. Среди основных достоинств этого продукта пользователи отмечают простоту формирования зарплатного реестра и минимальные сроки зачисления средств на карты сотрудников.

Особенности зарплатного проекта в Сбербанке

Зарплатный проект в СББОЛ представляет собой двухсторонний договор между юридическим лицом или ИП и банком, по которому одна сторона обязывается предоставить реестр для зачисления заработной платы и прочих выплат, а вторая - своевременно произвести перечисление средств на счета адресатов. Операция осуществляется в дистанционном режиме. Максимальное время на зачисление денег ― 90 минут, на практике эта процедура занимает около 10 минут.

Зарплатный проект может быть подключен только клиентам, работающим в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн». После заключения договорных отношений в личном кабинете клиента формируется новый раздел. Для подтверждения работоспособности сервиса проводятся 2 пробных перечисления на минимальную сумму.

Предоставляется клиентам на платной основе. Тариф СББОЛ зависит от величины ежемесячного фонда оплаты труда, который планируется перечислять через онлайн-сервис. Так, если общая сумма перевода на карты сотрудников составляет до 400 тысяч рублей, то плата составляет 0,4% от суммы. От 400 до 600 тысяч рублей - 0,3%, от 600 тысяч до 1 млн. рублей - 0,2%, свыше 1 млн. рублей - 0,1%. При расширении сотрудничества с банком (приобретении дополнительных продуктов) услуга может предоставляться бесплатно, независимо от объема перечисления. На стандартных условиях снятие денег с расчетного счета на выплату заработной платы облагается комиссией 0,7% от суммы.

Алгоритм создания, редактирования и отправки зарплатной ведомости

Подробная инструкция по работе с зарплатным проектом в Сбербанк Бизнес Онлайн представлена на официальном сайте банка. Для создания реестра на выплату вознаграждения за труд сотрудникам нужно выполнить следующие действия:

Войти в личный кабинет СББОЛ, перейти в раздел «Платежи и переводы», выбрать подраздел «Зарплатная ведомость».

Произвести редактирование реестра (выбрать счет списания средств, вид зачисления (зарплата, аванс, отпускные, материальная помощь, прочие выплаты), номер договора (подкачивается автоматически), контактное лицо, производящее выплату, период).

Активировать опцию «Добавить», перейти в раздел «Новая позиция к выплате», ввести обязательные реквизиты (ФИО получателя, номер расчетного счета карты, сумму перевода), нажать «Сохранить».

Для перечисления выплат сотрудникам, которые ранее были заведены в реестр, необходимо перейти в раздел «Выбрать из справочника». В открывшемся окне «сбербанк биз онлайн » будут указаны все сотрудники, останется только выбрать получателя средств.

При отработке системой ведомости возможно 4 статуса:

1. «Принят системой «. Это означает, что документ ушел в обработку в банк.
2. «Обработка АБС «. Документ взят в работу автоматизированным центром.
3. «Исполнен «. Деньги перечислены получателям.
4. «Отказ АБС «. Реестр содержит ошибки, поэтому отклонен банком.

Для формирования реестра в рамках зарплатного проекта не обязательно осуществлять вход в Сбербанк Бизнес Онлайн. Этот файл может быть подготовлен в 1С и выгружен в систему, если между программами настроена интеграция.

Зарплатный проект - это отличное решение для бизнеса, позволяющее не только сэкономить на комиссии за перечисление средств, но и повысить лояльность сотрудников.

Зарплатный проект Сбербанка – это удобный и надежный вариант расчетов предприятия с сотрудниками. Сервисы, действующие в рамках зарплатного проекта, максимально упростят контроль и отчетность по всем операциям, связанным с выдачей заработной платы на предприятии.

Зарплатный проект для компаний и предприятий в Сбербанке

В Сбербанке зарплатный проект предусматривает максимально удобную форму начисления заработной платы и других денежных выплат. Оформление договора об обслуживании предприятия не зависит от формы собственности. Условия для каждого конкретного предприятия определяется в индивидуальном порядке, с учетом всех значимых факторов и особенностей заказчика проекта.

Подключение зарплатного проекта

Для подключения предприятия к з/п проекту существуют следующие способы:

• Непосредственно в отделении в секторе обслуживания юридических лиц. (Заранее подготовить заявление можно с помощью документа ).
• Оставить онлайн заявку;
• Для действующих клиентов — с помощью персонального клиентского менеджера.

После оформления договора клиент с помощью подсказок и инструкций в Личном кабинете сможет загрузить реестр на выпуск з/п карт или открытие счетов.

Заранее с условиями предоставления услуг и тарифами можно ознакомиться здесь . Использование данного варианта расчетов с сотрудниками предполагает определенные преимущества, как для заказчика проекта, так и для будущих владельцев зарплатных карт Сбербанка.

Узнаем подробнее обо всех возможностях и тарифах обслуживания предприятий, компаний и организаций в рамках зарплатного проекта Сбербанка.

Преимущества для работодателей

Кроме специальных тарифов Сбербанка для зарплатных проектов и индивидуального подхода, работодатель получает дополнительные преимущества:

• Контроль начислений и статуса обработки документов в режиме онлайн;
• Документооборот с банком происходит в электронном виде, с гарантированной надежной защитой информации;
• Обеспечивается полная поддержка реестров, оформленных в формате 1С;
• Специальный сервис Банк на работе с выездом консультанта непосредственно в компанию;
• Предусмотрен выпуск статусных премиальных карт для руководства.

Для сотрудников можно заказать карты разных категорий (Классик/Стандарт, Голд, Премиум, моментальные).

Однако тарифы на их годовое обслуживание лучше изучить заранее. Так, для золотых карт они будут выше, чем тарифы по стандартным пластиковым картам такого формата.

Выгода для сотрудников

Деньги на счета работников поступают в течение полутора часов.

Дополнительными преимуществами будут:

• Дистанционное обслуживание с помощью сервисов банка;
• Специальные условия обслуживания для банковских карт (зарплатных, кредитных);
• Участие в бонусной программе Спасибо от Сбербанка;
• Использование бесплатных сервисов для оплаты услуг ЖКХ, сотовой связи и пр. А также доступность сервиса Копилка.
• Упрощенная система оформления и льготные условия для всех кредитных продуктов банка.

Заключение

В Сбербанке зарплатный проект заказывается руководством предприятия/организации для выплаты сотрудникам заработной платы на карты банка. Работодатели и их подчиненные смогут использовать все предусмотренные привилегии, предусмотренные для з/п клиентов.

Сбербанковский зарплатный проект – это комфортный инструмент, благодаря которому на счета работников зачисляется заработная плата. Пользуясь таким инструментом, фирма-клиент уменьшает свои издержки и трудозатраты в ходе осуществления процедуры выплаты зарплаты своему рабочему персоналу. Еще компании доступны различные льготы. Далее мы поговорим о том, что представляет собой зарплатный проект Сбербанка: инструкция для бухгалтера. Отметим все преимущества этой системы.

Зарплатный проект обладает многими преимуществами для организаций

Какую выгоду могут извлечь из проекта юридические лица

Преимущества для различных организаций и предприятий заключаются в следующем:

1. Не нужно платить, если обналичивается общая сумма заработной платы учреждения.
2. Банковской организацией предусмотрены лояльные тарифы – и речь идет не только об обслуживании счета, но и о других важных услугах. Все они входят в зарплатный проект фирмы. Цена устанавливается индивидуально для каждого случая.
3. Соглашение оформляется по упрощенной схеме. Под эти цели специально используют договор-конструктор.
4. Серьезные клиенты имеют право на подачу заявки на монтаж банкомата конкретно в самом здании учреждения. Таким образом, у рабочего персонала учреждения появится возможность забирать свои деньги, не покидая офисную территорию.

Каким образом функционирует такой проект

Фирма-клиент подписывает соглашение с банковской организацией. Документ оформляется с применением самой простой схемы. Заявка может быть оформлена и на удаленной основе – можно воспользоваться режимом онлайн.

Сразу после того, как документы подписаны, фирма и банковская организация выдают работникам пластиковые карты. Далее, каждому открывают отдельный счет. Проект работает таким образом:

1. Бухгалтер компании осуществляет перевод общей суммы зарплаты на единый банковский счет. Последний открывается на имя фирмы, являющейся клиентом.
2. В офис банковской организации направляют ведомость. В ней отражают информацию о заработной плате каждого из работников. Для ип без работников все еще гораздо проще.
3. Кредитное учреждение во временной период, прописанный в соглашении, переводит финансы на зарплатные карточки работников (исходя из предоставленной организацией ведомости).

Важный момент: будет лучше, если компания-клиент пройдет регистрационный процесс в специально созданном для этого сервисе «Сбербанк бизнес онлайн». Он допускает возможность дистанционной подачи ведомостей, тотальный контроль расположения финансов на счете фирмы.

Чтобы сотрудничать с кредитной организацией, бухгалтер необязательно должен ехать в само отделение.

Каким образом осуществляется подача информации в рамках рассматриваемого проекта

Отправление информации о заработной плате может быть и удаленным. С этой целью на банковском сайте необходимо заполнить бланк с отражением всей информации об учреждении. Так, в бланке указывается:

1. Полное наименование.
2. Общее время функционирования учреждения.
3. Количество работников.
4. Суммы, входящие в месячный фонд оплаты труда.
5. Контактные данные об учреждении.
6. Представитель.

Как только выдают документы, учреждение получает персонального менеджера – конкретного сотрудника банка, который будет оформлять документы. Этот же человек будет решать все вопросы, возникающие в ходе действия договора обслуживания.

Подключение к проекту требует заполнения заявлений

Российским банком разработан комфортный инструмент, позволяющий выпускать зарплатные карты для граждан. Оформлять их теперь гораздо проще и удобнее.

Инструктаж по оформлению реестра:

1. На компьютерное устройство загружается программа «Реестр, позволяющий открывать счета». Загрузить его можно, воспользовавшись официальным сайтом Сбербанка.
2. Реестр должен быть заполнен полностью. Прописывается информация о рабочем персонале. Далее, осуществляется нажатие кнопки «Экспорт».
3. Документ должен обладать соответствующей отметкой – электронной цифровой подписью (ЕЦП).

Последний этап – направление Реестра в банковскую организацию

Требования таковы:

1. Карта выпускается бесплатно, платить за обслуживание банку ничего не нужно.
2. Снимать финансы в банкоматах (не превышая суточный лимит) можно также бесплатно.
3. Карта предполагает открытие овердрафтной линии. Ставка составляет 20% годовых.
4. При установке лимита по суткам на обналичивание учитывается тип карты. Если она – классическая, лимит в сутки составляет 50 000 рублей. Если платиновая – 1 000 000 рублей.
5. На финансы, обналиченные поверх пределов, начисляют комиссию.

Реестр сотрудников в рассматриваемом проекте имеет следующие строки:

1. Анкетная информация о работнике.
2. ФИО всех работников на латинском языке. Эти сведения прописываются в автоматическом режиме – сразу после того, как отражаются факты на русском языке.
3. День рождения, место проживания, гражданство.
4. Регистрационный адрес.
5. Серия и номер удостоверения личности.
6. Персональный код, с помощью которого гражданин будет идентифицирован.
7. Контакты работника.
8. Должность, занимаемая работником в организации.
9. Личная электронная почта.
10. Тип заказываемого банковского продукта.
11. Информация о кредитном учреждении (как называется филиал, какой у него код).

Как только все сведения о рабочем персонале внесены, реестр экспортируют. Сайт банка имеет специальную кнопку под эту цель. Визирование документа осуществляется при помощи электронной цифровой подписи. Ее проставляют уполномоченные лица учреждения. Далее, происходит отправление в банк.

Если инструктаж будет чем-то дополнен, Сбербанком будет осуществлена разработка новых сервисов. Компанию-клиента подключат к ним в автоматическом порядке.

Запуск зарплатного проекта

Плюсы для работников организации:

1. Возможно оформление дополнительных карточек для родных и членов семьи.
2. У граждан-клиентов рассматриваемого проекта появится возможность брать кредиты, кредитки. Также они смогут оформлять ипотечное кредитование и пользоваться иными привилегиями.
3. Работники участвуют в разных скидочных предложениях, поступающих от банковских партнеров.
4. У любого из клиентов есть возможность стать участником бонусной программы «Спасибо» от банковской организации.
5. Находясь за пределами российской территории, банковский клиент сможет оплатить любую услугу, пользуясь международной картой банка.
6. При утрате либо хищении банковской карточки достаточно просто позвонить в техподдержку, и ее заблокируют. Своих денег клиент не лишится.
7. Личные сбережения доступны в любое время дня и ночи. Банкоматы Сбербанка есть по всей стране.
8. При накоплении денег на счету карты, у человека появляется возможность получать дополнительную прибыль – а именно процентные начисления от банковской организации.
9. С помощью мобильного банка можно узнать, в каком состоянии находится счет, и какие операции были проведены по карте. Достаточно просто отправить смс-уведомление на мобильный пользователя.
10. Благодаря интернет-банкингу возможно осуществление переводов в любое удобное время. Также возможна оплата услуг, штрафных санкций ГИБДД, закрытие долгов. Платить за эту услугу клиенту не придется.

Какие моменты обязан учитывать клиент – юридическое лицо, заключая соглашение:

1. При оформлении такого договора клиент соглашается с тем, что присоединяется к публичным условиям, обозначенным на сервисе фирмы.
2. Если осуществляется внесение изменений, подписание дополнительного соглашения с клиентом не производится.
3. Если появились какие-то изменения и поправки на законодательном уровне, все клиенты, оформившие договор-конструктор, обязаны их придерживаться (без заключения дополнительного соглашения).

Подводя итоги, можно сказать о том, что российский Сбербанк регулярно улучшает продукты для граждан и юридических организаций. И зарплатный проект не является исключением. Кроме того, такой проект – это идеальный вариант и для ИП без сотрудников.

Пользование сбербанковской программой позволяет сделать проще процедуру выплаты зарплаты работникам. Кроме того, она способствует уменьшению расходов учреждения при проведении данной процедуры.