ПИФы под управлением УК «Альфа Капитал. Преимущества пифов от альфа-банка Облигации альфа капитал резерв личный кабинет

3 года назад я вложила сумму в размере 544100 р. в Альфа-Капитал по программе "Альфа-Профит". Естественно, сотрудница банка в лучших красках описывала преимущества этого продукта, абсолютно не акцентируя внимания на рисках. Сплошные плюсы и якобы я ничего не потеряю, т.к. все инвестиции застрахованы. Это действительно так, по договору не придерешься ни к чему, т.к. изначально соглашаешься с условиями.

Спустя 3 года я оставила запрос на выведение денежных средств, что потребовало дополнительных временных затрат (по договору до 3х месяцев, мы ждали месяц). В итоге мне вернули 544146,03 р. Т.е. за 3 года благодаря нашему менеджеру Александру В. мы заработали 46 рублей и 3 копейки. Я даже не могу придумать как потратить столь "внушительную сумму". Я понимаю, что российский рынок в упадке, но тем не менее в другом банке я смогла получить приличную прибыль по похожей программе.

Так какой же вывод? Либо Александру нужно подумать над выбором профессии, потому что способностей в управлении финансовыми средствами у него ровно столько же, сколько у моей бабушки, если не меньше. Либо банк успешно собирает с вкладчиков деньги и пользуется ими в течении 3 лет на свое усмотрение, при этом прибыль получает только банк, а вкладчики остаются с обесцененными вкладами (инфляцию никто не отменял).

Я также понимаю, что добровольно согласилась участвовать в этой истории. Но мне ОЧЕНЬ обидно, потому что эти деньги заработаны потом и кровью. И будучи уже пенсионером, надеялась получить проценты. Причем сотрудница гарантировала от 20 до 60%.
Кстати, в отзывах я нашла похожую историю, значит я не одна такая. Я призываю всех ни в коем случае не связываться с Альфа Капиталом, если только вы не хотите потерять свои деньги!

Следующий момент касается ПИФов. Год назад черт понес меня вложить 100000 в паевой инвестиционный фонд "Альфа Капитал Высокие технологии". Перед тем как срок действия вклада закончился, я решила поинтересоваться о доходности. Сотрудница банка сообщила, что доход составил порядка 11000 р. и собственно дату окончания договора. Когда этот момент наступил, моему удивлению не было предела. На текущую дату доход составил около 100 рублей. На вопрос, где остальные деньги, все пожали плечами. Начала разбирательство, подключилась Москва. В итоге выяснилось, что сотрудник, который занимался моим вкладом, вывел неправильное количество паев (в меньшую сторону) и как будто они "потерялись". Причем в итоге спустя 2 недели мне вернули деньги, но не полностью, 9 тысяч.

И я думаю, что 2 неприятных случая в одном временном срезе - это не совпадение.

Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00028 от 22 сентября 1998 года выдана ФСФР России, без ограничения срока действия. Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077-08158-001000, выдана ФСФР России 30 ноября 2004 года, без ограничения срока действия. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, находящимися под управлением ООО УК «Альфа-Капитал», предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости паев при их погашении. Обращаем Ваше внимание на то, что взимание скидок и надбавок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестици¬онный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Подробную информацию о деятельности ООО УК «Альфа-Капитал» и паевых инвестиционных фондов, находящихся под ее управлением, включая тексты правил доверительного управления, всех изменений и дополнений к ним, а также сведения о местах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев Вы можете получить по адресу 123001, Москва, ул. Садовая-Кудринская, д. 32, стр. 1. Телефоны: +7 495 783-4-783, 8 800 200-28-28, а также на сайте ООО УК «Альфа-Капитал» в сети Internet по адресу: www.alfacapital.ru .

Данный материал распространяется исключительно для информационных целей. Распространение данного материала не является деятельностью по инвестиционному консультированию. Информация приведенная в данном материале не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

© Общество с ограниченной ответст­венностью «Управляющая компания «Альфа-Капитал», 2009–2019 гг.
Инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФы), Фолио, доверительное управление активами, инвестиционные стратегии, финансовое консультирование, пенсионные накопления. Инвестиции в акции, облигации и ценные бумаги. Wealth Management, Private Banking, Investing in Mutual Funds.

© Альфа-Групп, 2009–2019 гг.

ОПИФ облигаций «Альфа-Капитал Еврооблигации». Правила доверительного управления № 0386-78483614 зарегистрированы ФСФР России 18.08.2005 г. ОПИФ смешанных инвестиций «Альфа-Капитал Баланс». Правила доверительного управления № 0500-94103344 зарегистрированы ФСФР России 13.04.2006 г. ОПИФ облигаций «Альфа-Капитал Облигации Плюс». Правила доверительного управления № 0095-59893492 зарегистрированы ФКЦБ России 21.03.2003 г. ОПИФ облигаций «Альфа-Капитал Резерв». Правила доверительного управления № 0094-59893648 зарегистрированы ФКЦБ России 21.03.2003 г. ОПИФ акций «Альфа-Капитал Акции роста». Правила доверительного управления № 0697-94121997 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ «Альфа-Капитал Индекс МосБиржи». Правила доверительного управления № 0695-94121916 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ акций «Альфа-Капитал Металлургия». Правила доверительного управления № 0696-94121678 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. OПИФ акций «Альфа-Капитал Ликвидные акции». Правила доверительного управления № 0387-78483850 зарегистрированы ФСФР России 18.08.2005. ИПИФ акций «Альфа-Капитал Перспектива». Правила доверительного управления № 0388-78483695 зарегистрированы ФСФР России 18.08.2005. ОПИФ акций «Альфа-Капитал Глобальный баланс». Правила доверительного управления № 0907-94126486 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г. ОПИФ акций «Альфа-Капитал Бренды». Правила доверительного управления № 0909-94126641 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г. ОПИФ акций «Альфа-Капитал Нефтегаз». Правила доверительного управления № 0698-94121750 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ акций «Альфа-Капитал Технологии». Правила доверительного управления № 0699-94121833 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ фондов «Альфа-Капитал Золото». Правила доверительного управления № 0908-94126724 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г., ОПИФ смешанных инвестиций «Альфа-Капитал Стратегические Инвестиции». Правила доверительного управления ОПИФ смешанных инвестиций «Альфа-Капитал Стратегические Инвестиции» зарегистрированы ФСФР России 05 июля 2007 г. за № 088-94124636. ИПИФ смешанных инвестиций «Альфа-Капитал». Правила доверительного управления ИПИФ смешанных инвестиций «Альфа-Капитал» зарегистрированы ФСФР России 06 сентября 2002 г. за № 22-000-1-00049. ЗПИФН «Жилая недвижимость 01.10». Правила доверительного управления № 1817-94168740 зарегистрированы федеральной службой по финансовым рынкам России 24.06.2014 г.

Управляющая компания «Альфа Капитал» предлагает частным и квалифицированным инвесторам огромный выбор ПИФов для вложения средств в различные ЦБ предприятий и отраслей. УК сегодня входит в «Альфа-Групп», является старейшей на российском инвестиционном рынке.

Клиенты могут рассчитывать на контроль и защиту интересов государством, сохранность вложений, компетентный сервис и другие привилегии. Рассмотрим наиболее популярные ПИФы «Альфа Капитал».

«Ликвидные акции»

ПИФ от УК «Альфа Капитал» «Ликвидные акции» действует по принципу получения прибыли в зависимости от роста стоимости (котировок) акций. Активы - ЦБ (акции) крупнейших компаний отечественной экономики во многих отраслях промышленности.

К преимуществам вложения в этот ПИФ относятся:

• мультивалюта в структуре фонда, возможность получать прибыль от роста цен акций иностранных компаний;
• инвестиции в ЦБ только эмитентов 1-го эшелона (наиболее крупных и стабильно прибыльных);
• возможность выбора отрасти и даже региона инвестирования;
• тщательный анализ специалистами кредитных качеств эмитентов и других нюансов.

Почти 48% в структуре активов фонда занимает ЦБ компаний металлургической и добывающей промышленности, 14,6% - потребительский сектор, около 6% - прочие отрасли. Стоимость пая ПИФа от УК «Альфа Капитал» «Ликвидные акции» увеличилась за 10 лет на 259% (на сегодня прибавила 2,5 тысяч рублей), только в период с 2008 по 2010 годы имела тенденцию к снижению. СЧА ПИФа составляет 1,3 млрд. рублей, также возросла за последние 1,5 года.

«Баланс»

ПИФ «Альфа Капитал» «Баланс» также показывает рост стоимости паев фонда (доходность) на 61,9% с момента учреждения фонда. В составе портфеля ПИФа мультивалютные ЦБ, инвестирование капитала пайщиков осуществляется в российские компании. Инвестирует фонд в облигации и акции.

Среди плюсов такого ПИФа можно отметить:

• диверсификация - вкладывать средства можно в компании отечественные и иностранные, в различные отрасли, в любой валюте, выбирать классы активов;
• хеджирование валютных рисков - защита прибыли путем совершения срочных операций (покупки или продажи) с валютой;
• мультивалютная структура и минимизация рисков убыточности;
• стабильная прибыль при среднем уровне риска.

Основными в структуре активов ПИФа являются ЦБ компаний нефтегазового и потребительского секторов. Также присутствуют паи фондов (индексных), государственные ЦБ, металлургия, добывающая отрасль, прочие акции.

Более 25% в структуре - ликвидные акции, а также облигации (55,3%), 0,8% денежных средств, 0,4% - депозитарные расписки. Отзывы об этом ПИФе УК «Альфа Капитал» неплохие, средства в нем надежно защищены от рисков и инфляции.

«Технологии»

ПИФ «Альфа Капитал» «Технологии» инвестирует средства своих пайщиков в hi-tech-компании со значительным потенциалом роста и имеющих минимальный объем спекулятивных операций. Доходность такого инвестирования обычно выше или на уровне стоимости акций компаний технологической отрасли.

К плюсам инвестирования капитала в этот фонд относятся такие моменты:

• преимущественная часть портфеля ПИФа представлена в твердых (фиксированных) валютах, тем не менее, есть возможность вкладывать в мультивалюте;
• получение прибыли осуществляется за счет роста высокотехнологической мировой отрасли экономики;
• портфель отраслевой, диверсифицирован по эмитентам;
• проводится обязательный анализ рисков компетентными сотрудниками.

Динамика цены пая фонда лишь в последний месяц была отрицательной. В период с момента формирования ПИФа стоимость увеличилась почти на 132%. Этот ПИФ занимает не последнюю позицию в рейтинге доходности фондов «Альфа Капитал» за 2016 год. СЧА сегодня составляет 6,5 млн. рублей.

Структура ПИФа достаточно разнообразна: 12% занимают Интернет-провайдер и прочие компании, предоставляющие доступ и обслуживание Сети, 9,8% - компьютеры (производство, комплектующие, сборка), 14,8% занимают паи индексных фондов, 14% - биотехнологии, 37%- прочие эмитенты. До 80% занимают ликвидные акции, причем преимущественно американских крупнейших отраслевых компаний.

«Ресурсы»

Этот ПИФ «Альфа Капитал» показывает одну из наиболее высоких стоимостей пая на сегодня, хорошую доходность за счет инвестирования в нефтегазовый сектор экономики. Динамика роста цены такова: 1,7% за последний месяц, 22,5% в год, 75,18% - за весь период с момента открытия фонда.

Преимущества у этого ПИФа следующие:

• мультивалютная структура портфельного пакета позволяет уберечь вложения от колебаний курса;
• максимальный акцент в инвестировании сделан на вложение капитала пайщиков в ЦБ (акции) крупнейших компаний нефтегазовой отрасли, а также горно-металлургической сферы России;
• осуществляется хеджирование валюты для минимизации рисков.

В структуру портфеля вошли ЦБ таких эмитентов: нефтегазовые компании, производители стали, горнодобывающие и перерабатывающие предприятия, металлургические, а также добытчики драгоценных минералов/металлов, изготовители удобрений и прочие.

Для покупки пая и получения консультаций можно обратиться в любое из представительств УК или оставить онлайн-заявку через официальный сайт. Для удобства управления паями на сайте работает «личный кабинет», также предусмотрен калькулятор для расчета потенциальной доходности фонда. Для приобретения паев потребуется паспорт и заявка.

Одним из способов инвестирования денежных средств в Альфа-Банк является приобретение паев ПИФ. Благодаря нестандартному подходу к формированию клиентской базы, в Альфа-Банке возможность стать пайщиком предоставляют частным лицам с самым разным доходом, а не только крупным игрокам инвестиционного рынка с большим финансовым запасом наличности. Такой вариант вложения денежных средств предпочтителен для тех, кто не рискует стать самостоятельным участником фондового рынка, а предпочитает доверить свой вклад профессионалам, контролирующим ПИФы Альфа-Банка.

Основные понятия ПИФов

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) представляют собой инструмент инвестиции (вложения денежных средств) путем объединения капиталов вкладчиков для получения прибыли на фондовых рынках. УК (управляющая компания) Альфа – Капитал является частью холдинга Альфа – Групп. Она управляет финансами, проводит анализ рынка и т.д. Под юрисдикцией УК находятся ПИФы Альфа-Банка. Отзывы о деятельности этой компании (в том числе, от экспертов фондового рынка, оценивающих результативность вложений) положительные.

Линейка ПИФов Альфа Капитал

Надежность подтверждается ее длительным существованием – с 1996 года. Более 10 лет успешной работы в сфере капиталовложений в разные отрасли позволили создать ПИФы с наиболее привлекательными для инвесторов условиями.

Пай представляет собой именную ценную бумагу, подтверждающую право ее владельца на определенную часть имущества ПИФа (в данном случае, ПИФы Альфа-Банка).

Стоимость паев в любом конкретном ПИФе одинакова, что дает владельцам равные права на доли имущества фонда, а вот их количество у каждого конкретного владельца может быть разным.

Преимущества и недостатки

Главный вопрос, который интересует действующих и потенциальных инвесторов – это насколько выгодным будет капиталовложение в Альфа-Банк ПИФы. Доходность фондов зависит от поведения фондового рынка и сроков инвестиций, чем они длительней, тем прибыльней.

Преимущества

Статистика показывает, что средний показатель доходности держится в пределах 20% годовых, что и делает паевые фонды более привлекательными, чем депозитные вклады. Кроме того, все время, пока пай находится в распоряжении УК, налоги с пайщика не вычитаются. Они платятся только при продаже пая (налог на прибыль).

Обналичить пай нетрудно, это ликвидный актив, который реализуется довольно быстро (обычно 2 – 3 дня). Стоимость паев варьируется, в зависимости от ликвидности. Дополнительный плюс – профессионализм УК. Знание законов рынка, которые есть у сотрудников ПИФов Альфа-Банка, анализ перед вкладом активов фонда помогает грамотному управлению.

Недостатки

Типичные недостатки для всех инвестиционных фондов имеют и ПИФы Альфа-Банка. Динамика рынка диктует свои законы, котировки стоимости акций (соответственно паев) могут расти и падать. Доля риска считается одним из основных недостатков. Хотя следует отметить, что грамотно управляемый ПИФ делает Вашу инвестицию не намного рискованней, но более доходной в сравнении с депозитом.

Еще одним недостатком эксперты называют необходимость регулярной выплаты вознаграждений УК, вне зависимости от прибыльности или убыточности активов, а также наличие скидок и надбавок, которые вводят управляющие компании.

Хотя паям вкладчиков ПИФы Альфа-Банка доходность обеспечивают, некоторое недовольство у инвесторов может вызывать надбавки (дополнительно требуемые деньги для УК при выдаче пая). Под скидками подразумевают деньги, которые удерживаются УК при погашении пая инвестором. Фактически, скидки и/или надбавки – это дополнительные выплаты в пользу управляющей компании.

Зная основные преимущества и недостатки, потенциальный инвестор может сам решить, стоит ли ему инвестировать средства в ПИФ или же остановить свой выбор на менее прибыльном депозитном вкладе.

популярные Паевые Инвестиционные Фонды

Структурно инвестиционные фонды различают по:

• Времени покупки и продажи паев: закрытый, открытый или интервальный. Это означает, что дополнительная покупка или продажа пайщику своей доли будет доступна либо после закрытия конкретного ПИФа, либо в любое время, либо в определенный, оговоренный в уставе срок.
• Направлению инвестиций: в денежный рынок, в ценные бумаги (облигации или акции), в разные отрасли экономики (смешанные инвестиции), в ипотеку и т.д.

В «Альфа-Банке» работают одновременно несколько ПИФов, подробное описание которых есть на официальном сайте. Расскажем о наиболее популярных и востребованных инвестиционных фондах.

Облигации Плюс

Это классический открытый фонд с активами в облигациях (97,03%) и денежными вкладами в кредитных организациях (2,97%). Стоимость пая - 2484.67, начальная сумма при вкладе через управляющую компанию составляет 1 тыс. руб. При инвестировании через агентов (в том числе, через Ситибанк) - 5 тыс. руб. Возможность покупки/продажи – ежедневно в рабочие часы, кроме выходных.

На сайте можно посмотреть анализ динамики доходности за 3 года (промежуточные и итоговые). Там приведены данные о том, как работали в это время ПИФы Альфа-Банк Облигации Плюс и стоимость паев. Отзывы о качестве работы со стороны экспертов рынка положительные. Главной инвестиционной целью ПИФа является достижение оптимального баланса между долгосрочной доходностью и рисками (валютные отсутствуют). Активно и качественно управляемый фонд формирует свой портфель в соответствии с поведением рынка.

Энергетика

Также открытый фонд (продажа/покупка паев ежедневно в рабочие часы) с горизонтом инвестирования в 1 год, с изначальной суммой вклада через агентов в 5 тыс. руб. и в 1 тыс. руб. через УК ПИФы Альфа-Банка. Стоимость паев электроэнергетика составляет 311.87. Активы распределяются следующим образом: акции предприятий топливно-энергетического комплекса составляют 84,28%, паи и денежные средства – 10,47 и 5,25 соответственно. Целью фонда является высокая доходность при максимальном акценте на топливно-энергетическом комплексе.

Металлургия

Распределение активов направленно в сторону ликвидных акций металлургических компаний и предприятий, работающих в области металлообработки. Активы в них составляют 82.94%, остальной пакет делится между паями (8,99%) и денежными средствами и депозитарными расписками (8,07%).

Целью является получение высокой доходности от металлургической промышленности при адекватном рыночном риске. Ее и добиваются профессионально управляемые ПИФы Альфа-Банка. Стоимость паев металлургия - 686.15.

В список инвестиционных фондов Альфа-Банка входят разные по структуре фонды, которые также будут привлекательны для потенциальных инвесторов. Более подробная информация о них есть на официальном сайте.

Выводы и отзывы

Капиталовложение в ПИФы Альфа-Банка приносит инвесторам доход, который обычно значительно выше, чем прибыль с депозитов и вкладов. Естественно, что существуют рыночные риски при этом способе вложения денег. Статистика показывает, что знание фондового рынка и работа команды профессионалов УК способны свести эти риски к минимуму.