Дебетовые карты бинбанка. Дебетовые карты Бинбанка - стоит ли открывать? Карта бинбанка условия

06.07.202327.05.2017

Обновлено 15.01.2017.

С момента выхода данной статьи условия по карте «Бинбанк Platinum» значительно ухудшились: пропал процент на остаток собственных средств, добавилась плата за выпуск, увеличилась комиссия за обслуживание, да и программа «Бинбонус» осенью 2016 года довольно серьёзно видоизменилась. Актуальная карта с программой «Бинбонус» и процентом на остаток рассмотрена в статье .

Список ограничений, за которые кэшбэк не положен, довольно стандартен:

Отдельно ещё перечислены MCC-коды операций, за которые вознаграждение также не положено:

Главное, что стоит отметить — категории, которые можно выбрать для повышенного начисления кэшбэка, очень хорошие и объёмные. При активации карты нужно выбрать одну категорию из пяти (это бесплатно, начинает действовать сразу):

А) Путешествия.
Сюда относятся авиабилеты, ЖД билеты, автобусные билеты, аренда машины, отели и гостиницы.
МСС коды: 3000-3299; 3351-3441; 3501-3790; 3791; 3797; 3799; 3803-3806; 3809; 3810; 3817; 4112; 4131; 4511; 7011; 7512.

Б) Здоровье, спорт и красота.
В этой категории спортивные клубы, салоны красоты, магазины косметики, парикмахерские, спа-салоны, аптеки, больницы, массажные салоны.
МСС коды: 5912; 5977; 7230; 7297; 7298; 7997; 8062; 8099.

В) Отдых и развлечения.
Сюда попали кафе, столовые и рестораны; бары, дискотеки и клубы; билеты на футбол, баскетбол, хоккей и тд; кинотеатры и театры; боулинг и парки развлечений; цирки, аттракционы, луна-парки; выставки и музеи.
МСС коды: 5812-5814; 5971; 7832; 7922; 7932; 7933; 7941; 7991; 7994; 7996; 7998.

Г) Авто.
АЗС, автосервисы, автомойки, автозапчасти.
МСС коды: 5511; 5533; 5541; 5542; 5983; 7531; 7534; 7535; 7538; 7542.

Д) Интернет-покупки.
Все интернет-магазины. Принадлежность транзакции к категории “Интернет-покупки” осуществляется на основе способа оплаты.

На мой взгляд, категория «Интернет-покупки» является наиболее предпочтительной, поскольку, например, билет на самолёт также можно купить в сети интернет и получить 5% кэшбэка, даже не активируя конкретную категорию «Путешествия».

Есть, правда, отзывы, что кэшбэк за авиабилеты при активированной категории «Интернет-покупки» кому-то начислялся, а кому-то нет:

Однако в «Часто задаваемых вопросах» «Бинбанк» вполне однозначно отвечает, что кэшбэк при активированной категории «Интернет-покупки» за покупку авиабилетов на сайте компании положен:

Любимую категорию можно менять. Смена категории повышенного кэшбэка стоит 250 рублей. Обратите внимание, что новая категория начнёт действовать только со следующего месяца, поэтому оперативно поменять категорию перед покупкой не получится:

Если в течение месяца Вы несколько раз смените любимую категорию, 250 рублей с Вас возьмут всего один раз:

Кэшбэк выплачивается до 5 числа следующего месяца, максимальная сумма 3000 рублей. Минимальная сумма к выплате 50 рублей:

Подоходный налог с кэшбэка не взимается:

Также имейте в виду, что кэшбэк начисляется за фактически проведенные операции по счёту (обычно это происходит через несколько дней после покупки), так что операции в последних числах месяца вполне вероятно попадут в расчёт кэшбэка за следующий месяц.

Не стоит забывать, что «Бинбанк» оставил за собой право отстранить любого клиента от участия в бонусной программе:

3 На остаток средств по карте на сумму до 500000 рублей начисляется 7% годовых при наличии покупок на сумму не менее, чем 500 рублей в месяц:

Процент рассчитывается на фактический остаток по состоянию на начало операционного дня.

UPD: 20.06.2016
С 09.06.2016 для новых карт процент на остаток собственных средств по карте «Бинбанк Platinum» не начисляется.

Таким образом, кредитная карта «Бинбанк Platinum» с кредитным лимитом в 0 рублей становится не такой выгодной (если оформить её после 09.06.2016).
Лучше оформить дебетовую моментальную «Карту Плательщика», по которой будет начисляться 5% на остаток до 500000 рублей при наличии покупок на сумму в 500 рублей в месяц. Обслуживание первые три месяца бесплатно, потом по 50 рублей ежемесячно, если сумма покупок будет меньше 1500 рублей в месяц. Бонусная программа у «Карты Плательщика» такая же, как и у карты «Бинбанк Platinum».

UPD: 05.11.2016
На данный момент «Карту Плательщика» уже не оформляют.

4 «Бинбанк» позволяет бесплатно «стягивать» денежные средства с других карт. Важно убедиться, что банк-«донор» не берет комиссии за подобные операции. Например, не позволяют бесплатно «стягивать» со своих карт «МКБ», «МТС», «УБРиР»:

Максимальная сумма одной операции 85000 рублей. В месяц установлен лимит в 599000 рублей.

Подобный сервис бесплатного пополнения своих карт с помощью карт сторонних банков есть у , у .

Во избежание возникновения технического овердрафта, перед совершением операций с помощью карты убедитесь, что деньги фактически зачислились на счёт (а не просто увеличили баланс карты). Пени, начисляемые на сумму несвоевременно возвращенной неразрешенной задолженности, составляют 60% годовых.

5 Карта «Бинбанка» сама может быть бесплатным «донором», т.е. с неё можно «стянуть» собственные средства на другие карты.

6 Большое количество банкоматов, где можно снять наличные с карты.
Помимо банкоматов «Бинбанка» это ещё банкоматы АО «Альфа-Банк» и ПАО «МДМ-Банк» (в день максимальное количество снятий равно 10. Дневной лимит 100000 рублей, месячный — 300000 рублей. По карте «Бинбанк Доходная» категории Standard месячный лимит снятия — 500000 рублей).

7 Карту можно пополнить разными способами. Помимо «стягивания» с других карт, бесплатно пополнить карту «Бинбанка» можно в банкоматах «Бинбанка», «Альфа-Банка», «МДМ-Банка».

Для безналичного пополнения карты «Бинбанк» предлагает использовать общий консолидированный счёт:

Однако это не совсем удобно, поскольку фактически Вы отправляете деньги юридическому лицу (потом банк вручную перечисляет деньги на ваш карточный счёт с общего счёта), а некоторые банки не позволяют делать такие переводы (например, «Touch Bank» разрешает совершать межбанковские переводы только на счета физических лиц, кроме некоторых исключений). К тому же при пополнениях карты с помощью консолидированного счёта возможны задержки в зачислении.

Вы можете открыть текущий счёт (накопительный счёт «Копилка») в интернет-банке и пополнять его межбанком напрямую, а потом также через интернет-банк делать перевод между своими счетами на карту — так будет быстрее.

За зачисление на счёт карты безналичных средств свыше 600000 рублей берется комиссия в 3%:

8 Бонусы, которые предоставляет платёжная система Visa .

Моментальная карта Бинбанк Platinum. Минусы

1 СМС-информирование платное – 50 рублей в месяц. Бесплатны только 2 первых месяца:

Не забудьте отключить эту услугу при получении карты, если она Вам не нужна, а также обязательно перепроверьте на горячей линии, действительно ли смс-информирование отключено после Вашей просьбы.

2 Многие клиенты жалуются, что им подключают дополнительные страховки к карте:

3 Перевыпуск карты по любой причине (утеря, порча, кража) стоит 350 рублей (взамен неименной при этом выдадут именную).

Перевыпуск «Доходной карты» от «Бинбанка» стоит 500 рублей.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi .

Подписаться в Телеграм Подписаться в ТамТам

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Бинбанк – современный банк, который предлагает населению широкий выбор финансовых инструментов для приумножения накоплений и удобного контроля над средствами.

В настоящий момент в линейке дебетовых карт Бинбанка представлено 8 продуктов, чтобы каждый клиент мог подобрать для себя оптимальный набор опций, а также подходящий его требованиям тарифный план и статус.

Виды дебетовых карт

В 2018 году Бинбанк предлагает своим клиентам дебетовые карты платежных систем Visa, MasterCard (Maestro), Мир.

Они различаются по следующим критериям:

по статусу – Classic, Platinum , Signature, World;
по категории владельца – социальные , для зарплатных клиентов, детские, клубные, расчетные;
по тарифному плану – Комфорт, Все включено, Премиум, Зарплатный, Пенсионный, Юниор и др.

В зависимости от статуса и прочих критериев определяется стоимость обслуживания пластика и его возможности.

Общие характеристики дебетовых карт

возможности безналичной оплаты в торговых сетях, в том числе в интернете и за границей;
удаленное обслуживание в интернет-банке компании, позволяющее контролировать расход средств, оплачивать услуги и платежи, подключить смс-уведомления ;
льготы и привилегии от платежных систем Visa и MasterCard;
участие в бонусной программе от банка;
кэшбэк от покупок до 7% и дополнительный доход на остаток средств (при подключении услуги «Копилка»);
технологии защиты собственных средств CVC/CVV (код для проверки подлинности с обратной стороны пластика) и 3D-Secure (аутентификация владельца с помощью смс, отправляемого на мобильный телефон при оплате через интернет);
возможности бесконтактной оплаты PayPass;
страховая защита для привилегированных карт (размер страхового покрытия и объем рисков определяется статусом карточки).

Условия дебетовых карт

Рассмотрим подробнее характеристики и условия обслуживания дебетовых карт Бинбанка.

Получайте зарплату и увеличивайте свои доходы.

Зарплатная, MasterCard World и Visa Platinum

Карта предназначена для перечисления заработной платы, а также для любых других привычных безналичных операций.

Стоимость обслуживания зависит от ряда условий. Для участников зарплатного проекта при наличии перечислений на сумму от 6525 руб. оно составит 0 руб. в год.

Смс-уведомление подключается бесплатно, через 2 месяца использования взимается плата 50 руб. Дополнительный доход – 6,5% на остаток средств, кэшбэк – 5%.

Подготовьте ребенка к взрослой жизни с Бинбанком!

Junior (Юниор), Visa Classic Instant Issue

Стоимость обслуживания карты – 50 руб./ мес. Создана для детей в возрасте от 6 до 17 лет, цель – научить новое поколение правильно распоряжаться карманными расходами.

Оформляется в качестве дополнительной к основной карточке Бинбанка родителя. Взрослые могут устанавливать свои денежные лимиты и управлять продуктом без ограничений.

Смс-оповещения взрослому и ребенку бесплатно. Доход на остаток – 6,5%.

Получайте пенсию и дополнительный доход.

Пенсионная, МИР и Классик

Предназначена для получения пенсии и сохранения сбережений. Доход на остаток средств по карте – 7%. Обслуживание и подключение смс-уведомлений производятся бесплатно.

Для оформления необходимо иметь при себе пенсионное удостоверение.

Банк заботится о вас и в путешествиях.

AIRMILES, Visa Signature и MasterCard Black Edition

Доступна путешественникам в рамках пакета Премиум . Возможно одновременное оформление двух карточек.

Держателям предлагают все привилегии для активного отдыха и частых перелетов: консьерж-сервис, страхование за границей, мультивалютность счетов, доступ Priority Pass.

Доход 7% на остаток средств на счете, а также кэшбэк по программе «Бинбонус» 7% в категории «Путешествия» и 1% от суммы всех остальных покупок. Базовая стоимость – 1950 рублей. Есть возможность бесплатного обслуживания.

Комфорт, Visa Platinum и MasterCard World

Стоимость карты – 50 руб. мес. Бесплатно для зарплатного проекта или при выполнении некоторых условий. Бонусы с покупок – 5%, доход на остаток – 6,5%.

Получите привилегии со специальным предложением.

Все включено, Visa Platinum

Стоимость – 450 руб./мес. либо бесплатно для зарплатного проекта или при выполнении некоторых условий. Держателям данной дебетовой карты доступно бесплатное снятие наличных по всему миру, страховка для путешественников.

Расчет может осуществляться в трех валютах автоматически. Доход – 6,5% на остаток плюс 5% кэшбэк в виде бонусов.

РГО Комфорт, МИР Премиум

Стоимость – 50 руб./мес. либо бесплатно. Кобрендовый продукт, созданный совместно с Русским Географическим Обществом. 0,5% от покупок клиента идут в фонд РГО, сохраняющий объекты достояния России.

Доход держателя карты – 6,5% от суммы среднемесячного остатка.

Участвуйте в судьбе России вместе с Бинбанком!

РГО Все включено, МИР Премиум

Стоимость обслуживания – 450 руб. мес./бесплатно. Еще один совместный проект Бинбанка и Русского Географического Общества. Отчисления в фонд РГО от покупок – 1%, доход клиента – 6,5% в месяц от остатка.

Владельцу карточки доступны привилегии и льготы в рамках пакета обслуживания «Все включено».

Указанные цены актуальны только для головного офиса банка. Подробно ознакомиться с тарифами для своего региона можно в отделении Бинбанка или по телефону горячей линии 8-800-200-50-75 .

Бонусы и скидки

Держателям банковских карточек от Бинбанка доступны различные бонусы в рамках акций и программ от платежных систем Visa и MasterCard. Также некоторые льготы предоставляются участникам клубов привилегий при оформлении карт премиального уровня.

Абсолютно все клиенты банка могут принять участие в программе «Бинбонус». При ее подключении держатели дебетовых карт получают кэшбэк от покупок в виде баллов, которые в дальнейшем можно обменивать на покупки стоимостью от 500 рублей.

Подключить услугу можно следующими способами:

в интернет-банке на сайте binbank.ru;
по телефону горячей линии 8-800-200-50-75;
у сотрудника в отделении.

Более подробную информацию о программе «Бинбонус» можно получить на сайте финучреждения или по телефону горячей линии . Текущие акции от платежных систем отображены на официальных сайтах visa.com и mastercard.ru.

Как выбрать карту?

Отметьте нужные показатели и сервис подберет карту.

Ознакомиться со списком доступных к оформлению продуктов заявитель сможет на странице сайта binbank.ru «Карты» либо на вкладке «Заявка на карту» интернет-банка (для действующих клиентов).

Прежде чем заказать какую-либо карту, следует воспользоваться специальным сервисом Бинбанка для подбора оптимального платежного инструмента.

Для этого необходимо на официальном сайте компании найти раздел «Карты» и на открывшейся странице установить бегунки в положениях, соответствующих своим потребностям и предпочтениям.

Оформление дебетовых карт

Чтобы стать обладателем универсального платежного инструмента от одного из крупнейших банков страны, достаточно подать соответствующую заявку. Сделать это можно несколькими способами.

Оформить дебетовую карту онлайн в личном кабинете интернет-банка.
Отправить запрос на звонок специалиста или подать заявку на сайте Бинбанка (на странице каждой карты).
Обратиться в ближайшее отделение с паспортом РФ.

Видео: Как выбрать лучшую дебетовую карту.

Бинбанк работает на рынке уже 24 года. Среди клиентов — как частные лица, так и крупные корпоративные клиенты, малый и средний бизнес. Международный рейтинг банка — «B/B+», что позволяет говорить о высокой для российского рынка надёжности.

Виды карт от Бинбанка

На данный момент банк предлагает своим клиентам кредитные и дебетовые карты на платформах «Visa», «MasterCard» и «Мир». Ниже вы можете ознакомиться с условиями получения и обслуживания.

Зарплатная

Дебетовая карта, предназначенная для получения зарплаты. Бесплатный перевод средств с карточки любого банка. Кэшбэк с выбранной категории покупок 5%, кэшбэк со всех покупок 1% и 4,5% на остаток средств на накопительном счёте «Копилка 2.0». Бесплатное снятие наличных до 30 тыс. рублей в месяц.

Пенсионная

Удобна для получения пенсии и дополнительных доходов. Абсолютно бесплатное обслуживание вне зависимости от расходов за месяц. 4% годовых на остаток по счёту. Оплата счетов и услуг ЖКХ без комиссий. Бесплатное снятие наличных в банкоматах.

Платиновая

Оптимально сочетает в себе приемущества дебетных и кредитных карт. Кредитный лимит до 299 999 рублей. Кэшбэк 5% по выбранной категории покупок. При ежемесячных выплатах от 15 тыс. рублей карта обслуживается бесплатно. Также предусмотрен льготный период — в течение первых 57 дней карточка обслуживается бесплатно, все оплаты без процентов

Всё включено

Премиальная карта, предусматривающая пакет услуг «Всё включено», открывающая владельцу доступ к большому количеству услуг и специальных предложений. С каждой оплаты 1% банк отчисляет 1% в фонд Русского географического сообщества. Начисляются 5% годовых на остаток. Бесплатное снятие наличных до 50 тыс. рублей в месяц.

AirMails — для путешественников

Премиальная карта AirMails предлагает владельцу широкий пакет услуг и привилегий «Премиум». Среди них — персональный менеджер, консультирующий по всем банковским продуктам. Все финансовые вопросы можно обсудить в отдельной премиум-зоне. Карта предусматривает доход 7% годовых на остаток, 7% с покупок в категории «Путешествия» и 1% со всех прочих оплат и покупок.

Скидки и бонусы

Особенность получения дополнительного дохода с карт Бинбанка в том, что проценты с покупок начисляются не в рублях, а в баллах, приравненных к рублям. Тратить баллы можно при безналичном расчёте. Исключением является оплата мобильной связи и гос. услуг — на них акция не распространяется.

Как выбрать карту

Ознакомиться с полным списком можно на официальном сайте «Бинбанк». Кроме того, на сайте работает специальной сервис для оптимального подбора карточки по самому подходящему вам тарифу. На этом же сайте можно оставить онлайн-заявку на получение выбранной карты.

Дополнительные возможности

Кроме вышеизложенных услуг и бонусов, дебетовые карточки имеют ряд дополнительных возможностей, ориентированных на путешественников. К ним относятся: бесплатное оформление в банке документов, необходимых для получения визы; оформление полиса для путешественников и услуга «Консьерж-сервис», помогающая в организации путешествий. Кроме того, скидки и услуги компании Visa предоставляются за рубежом.

Обслуживание карт

Стоимость обслуживания карт зависит от выбранного вам тарифа и вида карты. Кроме того, банкоматы Бинбанка присутствуют в 180 городах России. У Бинбанка большое количество банков-партнеров, что позволило создать сеть из более чем 16 тыс. банкоматов по всей стране.

Заключение

В Бинбанке можно подобрать как кредитную, так и дебетовую доходную карту на оптимальных для себя условиях и получать с помощью системы бонусов дополнительный доход.

Финансовый рынок буквально пестрит разнообразием пластиковых карт. Поэтому каждый банк старается найти свой подход к клиентам. Бинбанк, например, предлагает в основном дебетовые карты высокого уровня. Как их заказать? Каковы по ним условия и отзывы? Рассмотрим каждый продукт подробно.

Карта «РГО»

Банк позиционирует эту карту как инструмент для тех, кто желает участвовать в сохранении истории России. 0,5% от каждой покупки, совершенной клиентом, Бинбанк отчисляет Русскому географическому обществу.

Можно выбрать один из двух тарифов:

Тариф «Все включено»

Клиент получает пластик Visa Platinum, Visa Rewards или МИР Премиум. Карта на выбор может быть в долларах, рублях или евро, а может быть мультивалютной (т.е. сразу в трех валютах).

Владелец такой премиальной карточки получает доступ к различным привилегиям и спецпредложениям. Кроме того, держатель пластика Visa Rewards может возвращать часть потраченного в рамках программы Бинбонус:

5% при покупках в определенной категории;
1% при остальных безналичных тратах.

Категорий пять (можно выбрать самостоятельно): «Интернет-покупки», «Путешествия», «Авто», «Спорт, красота и здоровье» и «Отдых и развлечения». Активирование нужной группы изначально осуществляется бесплатно, ее изменение в дальнейшем обойдется в 250 руб.

Минимум может быть начислено 50 бонусов, максимум – 3000 в течение каждого месяца. Их в дальнейшем разрешено тратить на безналичную оплату в любых торговых точках.

На остаток собственных средств (в рублях) можно получить доход в размере:

6% годовых – при остатке на счете до 750 тыс. руб. и ежемесячных тратах не менее 3 тыс. руб.
2% – при сумме до 750 тыс. и операциях в месяц меньше 3 тыс. руб.;
2% – при остатке свыше 750 тыс. руб.

На евро и долларовые остатки проценты не идут.

Комиссия за обслуживание составляет 4500 руб./год или 450 руб./месяц. Владелец сам выбирает периодичность внесения. В том случае, если остаток на счете в течение месяца держался на отметке не меньше 100 тыс. руб. и/или было совершено безналичных операций на сумму свыше 50 тыс. руб., месячная комиссия не взимается.

В день с карты можно снять не больше 150 тыс. руб., в месяц – 750 тыс. руб. Если нужна сумма больше, ее можно получить только в отделении, обслуживающем счет. При этом следует учесть, что выдача денег через ПВН Бинбанка платная: 0,5% (мин. 150 руб.) в рамках лимита, 3% – с превышения.

Снятие наличных в банкоматах Бинбанка бесплатно (аналогично – в банкоматах МДМ-Банка, Райффайзенбанка, Альфа-Банка и Газпромбанка). Кроме того, владелец может получать в любой точке земного шара без комиссии до 50 тыс. руб. в месяц (свыше – 1%, мин. 100 руб.).

Получение средств через ПВН сторонних банков облагается комиссией в 1% (мин. 100 руб.) независимо от суммы.

Карта безвозмездно подключается к страховой программе, которая действует по всему миру, покрытие – 30 тыс. евро.

Смс-информирование по тарифу «Все включено» бесплатное.

Тариф «Комфорт»

В рамках этой программы можно открыть пластик типа Visa Platinum, Visa Rewards, MasterCard World или МИР Премиум.

Действует программа Бинбонус (на карту МИР не распространяется) на тех же условиях, что и в тарифе «Все включено».

Начисляется доход и на имеющиеся средства на счете:

5% годовых на сумму до 500 тыс. руб. при том, что за месяц совершено покупок от 1 тыс. руб.;
2% при тратах менее 1 тыс. руб. и остатке меньше 500 тыс.;
2% годовых на остаток свыше 500 тыс. руб.

Клиент сам выбирает, как он хочет оплачивать комиссию за обслуживание: либо 500 руб. в год, либо 50 руб. в месяц.

При этом ежемесячная плата не берется, если выполнено какое-то из этих условий:

ежедневный остаток на счете в течение месяца был не меньше 30 тыс. руб.;
сумма покупок за месяц была больше 15 тыс. руб.;
операций оплат через интернет-банк или терминалы было на сумму не менее 1,5 тыс. руб. (оплата мобильной связи и Турбопереводы в расчет не берутся).

Снятие наличных в банкоматах Бинбанка (а также банков-партнеров) бесплатно, в ПВН банка – 0,5% (мин. 150 руб.) либо 3%, если превышен лимит: 150 тыс. руб. в банкоматах банка и сторонних устройствах в день; 750 тыс. руб. в месяц.

Получение денег в банкоматах других банков бесплатно до 30 тыс. руб. в месяц, затем – 1% (мин. 100 руб.).

СМС-информирование будет стоить 50 руб., начиная с 3-го месяца (до этого комиссия не берется).

Карта «Пенсионная»

Для оформления такого пластика клиент должен помимо паспорта предоставить пенсионное удостоверение или справку о получении пенсии.

По карте также действует программа Бинбонус:

1% от суммы любых покупок;
5% от суммы приобретений в выбранной группе (замена – 250 руб.).

Число баллов в месяц может быть минимум 50, максимум 3 тыс. Потратить их можно на любые приобретения.

Ежедневно начисляются проценты на остаток в размере 7% (выплачиваются ежемесячно). Выпуск и обслуживание Пенсионной карты не оплачиваются.

Наличные в банкоматах Бинбанка и банков-партнеров можно получать бесплатно. При снятии до 30 тыс. в месяц в устройствах других кредитных учреждения комиссия тоже не берется (свыше – 1%).

Получение денег через отделения Бинбанка платное – 0,5% от суммы (мин. 150 руб.). Если превышен лимит – то 3%. Максимум, сколько можно снять в день: 100 тыс. руб. через банкоматы; 150 000 руб. через ПВН. Месячный лимит – 300 тыс. руб. В сутки можно произвести не больше 10 подобных операций.

СМС-информирование по Пенсионной карте бесплатно, также можно без комиссии оплачивать коммунальные услуги при условии, что сумма не превышает 10 тыс. руб. в месяц.

«AirMiles»

Выпускается в рамках пакета «Премиум», можно выбрать MasterCard Black Edition или Visa Signature. Счет можно открыть в рублях, долларах, евро и фунтах стерлингов.

Для владельцев действует Программа лояльности путешественников. Она позволяет получать возврат средств с покупок в виде бонусов:

7% при оплате авиабилетов, отелей и аренде авто по всему миру;
1% при остальных покупках.

Накопленные бонусы разрешено использовать только на интернет-покупку любых авиабилетов, бронирование жилья и аренду авто.

Также на остаток карты начисляются проценты:

7% годовых на каждодневный остаток до 2 млн руб. и при сумме покупок от 5 тыс. руб. каждый месяц;
2% годовых на остаток свыше 2 млн руб.;
2% при покупках менее 5 тыс. руб. и при сумме до 2 млн.

Максимальная сумма вознаграждения 10 тыс. бонусов в месяц.

Обслуживание карты стоит 1950 руб. в месяц или 20 тыс. в год. При выборе ежемесячного списания плата не взимается при ежесуточном остатке от 600 тыс. руб. или при обороте по счету от 150 тыс. руб. (для г. Москва и Санкт-Петербург). Для регионов сумма ниже – 400 тыс. руб.

Получение наличности в банкоматах банка безвозмездное, в чужих – 1% (мин. 150 руб.), при этом 2 раза в течение месяца можно без комиссии получать средства в банкоматах по всему миру. Лимит: 100 тыс. руб./день.

Снятие наличных в ПВН банка бесплатно до 500 тыс. руб. в сутки, свыше – 3% от суммы превышения. В месяц можно снимать максимум 1,5 млн руб. Сумму выше можно получить только в отделении, выпустившем карту.

Для владельцев бесплатны такие услуги, как СМС-информирование, консьерж-сервис, страхование при выезде с семьей за рубеж (сумма покрытия до 100 тыс. евро), оформление документов на визу прямо в офисе банка. Можно запросить кредитный лимит до 1 млн руб.

«OZON»

Карта Visa Platinum, которая подойдет тем, кто часто делает покупки на OZON.ru. Клиент получает OZON Status, вследствие чего может пользоваться всеми привилегиями, которые он дает.

Покупателю начисляются баллы, которые в дальнейшем можно тратить на этой же интернет-площадке:

1-5 % по программе OZON Status в зависимости от покупок. Точное число баллов отражено на странице каждого товара на ОЗОНе;
5 % за онлайн-приобретения на OZON.ru вне зависимости от вида изделия;
1 % за покупки в любом другом месте;
5 % годовых на остаток денег на картсчете.

За месяц нельзя заработать более 3 тыс. бонусов. Баллы по OZON Status и баллы, начисленные Бинбанком, суммируются.

Плата за первый год обслуживания не берется, за второй стоимость составляет 500 руб. При желании к карте можно открыть кредитный лимит.

Получать деньги в банкоматах и ПВН Бинбанка можно бесплатно, в чужих берется 1% (мин. 100 руб.) Лимит в день – 100 тыс. руб., в месяц – 500 тыс. руб.

«JUNIOR»

Карта с героями комиксов разработана специально для детей. Она учит их пользоваться банковскими продуктами и в целом распоряжаться деньгами.

Удобна она и для взрослых: они имеют возможность держать под контролем все операции своего ребенка, так как получают смс-сообщения о транзакциях. При этом родители могут определять лимит, который сын или дочь превысить не сможет.

Открыт специальный сайт junior.binbank.ru, где дети могут обучаться финансовой грамотности вместе с персонажами комиксов.

Карту Юниора может оформить мать или отец для ребенка 6-17 лет. Понадобится свидетельство о рождении (либо паспорт, если есть 14), паспорт родителя и его карта Бинбанка (если ее нет, оформляется одновременно). При этом получить карту можно только в присутствии ребенка.

Карта «Зарплатная»

Любой человек может открыть карту Бинбанка для получения зарплаты. Это может быть тарифный план «Премиум», «Все включено» или «Комфорт».

Если карта открывается в рамках зарплатного проекта (т.е. между предприятием и банком заключен договор), то за ее обслуживание работнику платить не придется.

Плюсы для владельцев таких карт:

кредит на льготных условиях до 1 млн руб.;
ипотека со ставкой ниже на 0,25% от стандартной;
карточка может быть кредитной.

Можно переводить зарплату на пластик Бинбанка самостоятельно. Например, переводом с карты любого банка, через терминалы или через интернет-банк. Либо подать заявление в свою бухгалтерию, чтобы та перечисляла заработок на картсчет в Бинбанке. Но в этом случае придется самому оплачивать ежегодную комиссию за обслуживание.

Как заказать карту

Сделать заявку на карту можно в режиме онлайн на сайте банка или в отделении. Из документов нужен только паспорт.

При заказе через сайт клиенту необходимо оставить мини-анкету, после чего ему перезванивает сотрудник банка и обговаривает нюансы. Далее человек приходит в банк и получает пластик.

Во втором случае клиент сразу приезжает в отделение и получает неименную карту (если по тарифу такая выдается) либо ждет именную. В любом случае, позже карточку можно поменять на персонифицированную, но тогда за выпуск взимается комиссия (в районе 350 руб.).

Карта Платинум от БИНБАНКа будет интересна пользователям, желающим получить комплексный продукт 2 в 1 — и кредитную, и дебетовую карту одновременно.

Условия по карте БИНБАНК Платинум

Поскольку платежный инструмент совмещает в себе преимущества и функционал как дебетового, так и кредитного, рассмотрим подробнее условия пользования и обслуживания.

Возможности дебетовой карты

По факту пластик считается дебетовым, а кредитный лимит — это одобренный овердрафт. Вы можете пополнять его, если хотите пользоваться собственными средствами, или использовать заемные на условиях, установленных кредитором.

Выпускается в рамках нескольких тарифов — как зарплатная, пенсионная, к депозиту или для обычного пользователя по запросу.

Оформляется Платиновая карта БИНБАНКа без комиссий в платежной системе Виза. Бесплатное обслуживание предусмотрено:

Для пенсионеров и владельцев депозита — в любом случае;
Для зарплатах клиентов , если их компания владеет в БИНБАНКе зарплатным проектом. Если пользователь перевел свою зарплату самостоятельно, то комиссия будет взиматься.
Для физических лиц , чьи траты по карточному счету в месяц не менее 15 000.

В остальных случаях комиссия уплачивается по выбору клиента — 50 в месяц или 500 рублей в год.

Обратите внимание, при выборе единовременной оплаты обслуживания (не помесячной), критерий бесплатности, связанный с ежемесячными тратами, действовать не будет.
Перевыпуск карты в случае ее утери, кражи или порчи платный — 350 руб. Что еще нужно знать о тарифах по дебетовой Виза Платинум с овердрафтом:
Начисление процентов на остаток собственных денег не проводится ;
За поступление нецелевых денег на карту взимается комиссия после преодоления порога в 600 тыс. руб. в месяц — 3% от суммы. Под нецелевыми начислениями БИНБАНК подразумевает переводы от юридических лиц и ИП, не относящиеся к заработной плате.
Лимиты на получение собственных средств — 100 тыс. в день и 0,5 млн. рублей в месяц . Если вы желаете получить больше, это возможно — 3 процента от суммы, снятой сверх ограничений, себе заберет банк — во многих других финансово-кредитных учреждения нарушить ограничение нельзя.

Обратите внимание, в список банков — партнеров БИНБАНКа входят — Альфа-Банк, Райффайзен, ЮниКредит, Газпромбанк, Русский Стандарт и Связь-Банк . В их банкоматах условия получения наличных с карт БИНАБНКа аналогичны внутренним.

Переводы внутри Банка — бесплатны , на счета других банков — 0,45% от размера перечисления (минимум 100 руб) . По отзывам, это одна из самых небольших комиссий за подобную услугу, в сравнении с конкурентами.
СМС информирование оплачивается начиная с 3 месяца по 50 руб. за каждые 30 дней.
Бонусная программа — не самая простая, по отзывам пользователей. На выбор предлагает активировать специальные категорий (например, Развлечения или Путешествия) и получать кэшбэк до 5% от покупок по заданному направлению и 1% от других трат.

Ознакомьтесь с правилами начисления бонусов по программе лояльности. Вы можете выбрать одну привилегированную категорию, сменить ее можно только платно — за 250 рублей.
Пользование кредитными средствами — лимит, проценты
По условиям пользования и обслуживания, карта выдается с разрешенным овердрафтом или кредитным лимитом. Чтобы ее оформить, достаточно паспорта — банк рассматривает заявление и в течение 3 рабочих дней выносит вердикт.
На практике, по отзывам клиентов, если вы не предоставляете справку 2 НДФЛ при оформлении, карту выдадут, но заемных средств на ней будет нулевым.
Если такое произошло, есть два варианта — обратиться с заявление на установление лимита и предоставить справку, либо пользоваться картой в обычном режиме, тогда банк обозначит сумму самостоятельно, исходя из ваших оборотов по счету.
Основные условия пользования кредитными средствами по дебетовой Виза Платинум от БИНБАНКа выглядят так:
Лимит — от 15 000 до 300 000 в национальной валюте.
Процентная ставка — от 29,5 до 34,5 процента в год, в зависимости от категории клиента. Если вы снимаете наличные, ставка будет выше — 34,5%.
Грейс-период — 57 дней. Отсчитывается с даты совершения первой операции по карте.
Минимальный платеж — 5% от задолженности на дату сформированного отчета.
Любой перевод или получение наличных из кредитных средств обойдется в 3,9 процента от суммы, нем менее 299 руб. Снять в общей сложности можно не более половины от действующего займа.

Обратите внимание, если вы превысили кредитный и дебетовый лимиты , на техническую задолженность будут начисляться пени из расчета 60% в год.

Моментальная Виза Платинум
Еще одна разновидность Визы Платинум в БИНБАНКе — Моментальная. Находится на ней могут заемные и собственные деньги. Стоимость обслуживания единая для всех физических лиц — 500 рублей в год.
Основные отличия от Виза Платинум обычной:
В год на задолженность, не погашенную в льготный период (до 55 календарных дней) будет начисляться 36,5% годовых.
Главным отличием Моментальной карты является возможность получать на остаток собственных средств до 7% .

По карте ниже расходный лимит — до 100 тыс. в день, но в месяц — только 300 тыс. рублей.
Дешевле обойдется снятие наличных из кредитных денег — 3% от транзакции, а перевод за счет собственных денег дороже — 1,5 процента.
Минимальный платеж не может быть меньше 300 руб., но в процентном соотношении такой же — 5 процентов.