Alpha Capital Reserve è un fondo comune di investimento aperto. Vantaggi dei fondi comuni di investimento di Alpha Bank

29.10.202327.05.2017

« Alfa Capitale"è una società di gestione collaudata di Alfa Bank, fondata nel 1996, che oggi unisce più di 1,1 milioni di clienti e gestisce 178 miliardi di rubli.

Questa società gestisce i fondi comuni di investimento Alfa Bank, di cui attualmente sono 16 (esclusi i progetti per investitori istituzionali), nonchésvolge la gestione fiduciaria dei fondi dei clienti. Buone recensioni, affidabilità e redditività dei fondi comuni di investimento in Alfa Capital stanno attirando sempre più nuovi investitori.

Ma prima di affidare i propri soldi ad una società di gestione, sarebbe saggio studiare nel dettaglio le strategie, le strutture e le performance di tutti i fondi per poter scegliere quelli più adatti.

Fondi comuni classici Alfa Capital

IPIF "Azioni Alfa Capital Growth"

« Titoli in crescita"è un intervallo Alpha Capital, che ha iniziato i suoi lavori alla fine di dicembre 2006, scommettendo principalmente su azioni di società di 2° livello a piccola capitalizzazione che, secondo i risultati dell'analisi, hanno un elevato potenziale di crescita. Per assicurare i rischi, una parte dei fondi è contenuta in obbligazioni, ricevute di deposito e valuta.

La struttura del portafoglio per settore è la seguente:

altro – 29,60%;
industria dell'energia elettrica – 22%;
metallurgia e mineraria – 18,60%;
titoli di Stato – 10,20%;
petrolio e gas – 10,20%;
trasporti – 9,40%.

Il fondo possiede azioni LSR(8,80%), PROTEZIONE(7,96%), ALROSA(6,15%), Unipro(5,85%), YANDEX(5,75%), ecc. In totale, le azioni rappresentano l'82,08% di tutte le attività, le obbligazioni - 10,21%, i contanti - 4,90%, il restante 2,8% sono certificati di deposito.

In termini di redditività a lungo termine, il fondo comune mostra risultati buoni, ma non eccezionali: 9,81% su base annua e 86,37% su 3 anni. Il NAV è di circa 369,21 milioni di rubli. e ha una tendenza al rialzo. Il numero degli azionisti alla fine del 2016 è di 1.168 persone.

Poiché il fondo è intervallato, non sarà possibile vendere, scambiare o acquistare azioni in qualsiasi momento - per questo ci sono periodi appositamente designati 4 volte l'anno: dal 10 al 23 marzo, giugno, settembre e dall'8 al 21 dicembre .

Per quanto riguarda l'importo minimo dell'investimento iniziale, lo è ora 1 mila rubli attraverso la società di gestione ( dati sulle informazioni più recenti dal sito ufficiale; altrove su Internet è indicato che i contributi minimi sono di 100 mila rubli, quindi quando pianifichi di investire, assicurati di controllare queste informazioni). Per gli agenti, il primo deposito minimo potrebbe essere significativamente maggiore.

Per il suo lavoro, la società di gestione prende il 3,7%, i revisori dei conti, il depositario e il registro - 1%, un altro 0,5% è per altre spese minori. Il premio dipende dall’entità dell’investimento:

1,4% se inferiore a mezzo milione di rubli;
0,9% se da 500mila a 3 milioni di rubli;
0,5% se 3 o più milioni di rubli.

Lo sconto dipende dal periodo di investimento:

1,5% se la durata è fino a 1 anno;
1% se da 366 a 730 giorni;
se più di 730 giorni, allora completamente assente.

Fondo d'investimento aperto indicizzato "Alfa Capital MICEX Index"

A differenza del precedente, questo fondo comune Alfa Capital appartiene alla categoria degli indici aperti e, come si può intuire dal nome, cerca di seguire esattamente la struttura dell'indice MICEX, cercando di superarne il più possibile la redditività, assicurando rischi quanto più possibile. La strategia non è progettata per investimenti a breve termine e per guadagnare denaro significativo è necessario detenere azioni per almeno 2-3 anni.

Il 98,60% del patrimonio del fondo è investito in azioni (prevalentemente società nazionali), l'1,20% in contanti e lo 0,2% in ricevute di deposito. Per settore, la struttura delle attività è la seguente:

petrolio e gas – 47%;
settore finanziario – 21,1%;
metallurgia e mineraria – 14%;
altro – 6,9%;
settore dei consumi – 6,2%;
telecomunicazioni e comunicazioni – 4,8%.

Tra le azioni specifiche, la quota maggiore ricade su (14,61%), (14,54%), (12,27%), (6,23%), ecc. Il rendimento del fondo comune nell'ultimo anno è stato del 6,48% e in 36 mesi +57,62% . Il valore patrimoniale netto del fondo è di circa 251,69 milioni di rubli, il numero degli azionisti è 1.146.

Tutti i termini e le condizioni riguardanti commissioni, supplementi, sconti, ecc. lo stesso del precedente, fatta eccezione per la commissione di gestione, che in questo caso è solo dell'1,3%.

Fondo d'investimento aperto "Alfa Capital Balance"

Questo fondo, che ha iniziato ad operare il 15 maggio 2006, è un fondo comune di tipo misto, il cui patrimonio è suddiviso principalmente tra azioni e obbligazioni, al fine di fornire agli azionisti profitti sui mercati in crescita il più vicino possibile a quello azionario. i fondi comuni di investimento possono ricevere, e quelli ribassisti per prevenire le loro perdite intrinseche e fornire un reddito piccolo ma stabile come i fondi comuni di investimento obbligazionari. A tal fine, la società di gestione monitora costantemente la situazione economica e, se necessario, ridistribuisce tempestivamente il patrimonio.

Al momento, la configurazione delle quote del patrimonio netto del fondo si presenta così:

azioni – 43,5%;
obbligazioni – 35,1%;
quote di altri fondi – 9,5%;
soldi – 7,1%;
ricevute di deposito – 4,8%.

La struttura del portafoglio per settore è la seguente:

petrolio e gas – 30,11%;
altro – 19,52%;
settore finanziario – 19,42%;
trasporti – 11,73%;
quote di fondi – 9,87%;
metallurgia e mineraria – 9,35%.

Tra gli attivi del fondo comune si trovano obbligazioni come STLC 001P-03 (8,72%), AFK Sistema 001P-04 (8,43%) o MOESK BO-06 (7,37%), nonché azioni di Lukoil (7,38% ) e Sberbank (7,21%).

In termini di redditività, l'ultimo anno si è rivelato infruttuoso per il fondo: il valore delle azioni oggi rispetto al valore dell'anno scorso è inferiore dell'1,63%, il reddito triennale è stato del 47,05%. Il NAV del fondo comune è di 885,52 milioni di rubli e il numero degli investitori è di circa 3685.

Gli importi delle commissioni del fondo sono i seguenti: la società di gestione prende il 2,8%, altre spese, revisione, ecc. sottrarre i valori standard. Il premio è correlato alla quantità di denaro investito: se inferiore a 500mila rubli, quindi 1,19%, da 500mila a 3 milioni - 0,76%, se superiore, quindi 0,42%. Lo sconto dipende dal periodo di investimento: fino a un anno - 1%, da un anno a 730 giorni - 0,5%, oltre - 0%.

Fondo d'investimento aperto "Alfa Capital Bonds Plus"

È stato costituito alla fine di aprile 2003 ed è uno dei fondi comuni di investimento di Alfa Bank che guadagna con le obbligazioni, ma durante i periodi di crescita del mercato, per aumentare la redditività, può investire una certa quota di fondi in azioni liquide nazionali. L'obiettivo e la strategia determinati dai gestori di questo fondo comune è, indipendentemente dalla situazione del mercato azionario, ricevere un profitto annuo superiore a quello che i depositi bancari possono fornire, mantenendo un rischio minimo investendo la maggior parte dei fondi in titoli affidabili ad alto rendimento. obbligazioni.

Oggi il portafoglio contiene solo 2 tipologie di asset: obbligazioni (97,4%) e liquidità (2,6%), ma è suddiviso per settore come segue:

metallurgia e mineraria – 22,9%;
petrolio e gas – 21%;
trasporti – 18,9%;
finanza – 17,1%;
altro – 13,6%;
telecomunicazioni e comunicazioni – 6,5%.

Tra le obbligazioni di proprietà del fondo comune si trovano Rosneft 001R-02 (7,65%), GTLK 001P-03 (6,92%), ChTPZ 001R-02 (6,06%), Transmashholding PBO-01 (5,83%) e altri. Di conseguenza, questa strategia ha prodotto un profitto del 13,15% per 12 mesi e del 38,03% per 36. Il NAV ammonta a ben 6,71 miliardi di rubli. e a giudicare dai grafici, sta crescendo a un ritmo impressionante: +660% all'anno e +853,53% in 3 anni. Il numero degli investitori in fondi è 4680.

Le condizioni di investimento sono simili al precedente fondo comune: 1000 rubli. l'importo minimo di contribuzione per coloro che non sono già titolari di quote. La commissione di gestione è dell'1,5%, il resto della remunerazione è simile al fondo precedente, anche i premi sono simili, ma le condizioni per lo sconto sono leggermente diverse:

1% quando si investe fino a sei mesi;
0,5% se da 184 a un anno;
assente se superiore ad un anno.

Fondo d'investimento aperto "Alfa Capital Reserve"

Il fondo comune offre la possibilità di guadagnare denaro investendo in obbligazioni affidabili, come il precedente, ed è in vigore dalla fine di aprile 2003. La strategia non è molto diversa da quella degli altri fondi obbligazionari classici: acquistare le obbligazioni più redditizie e collaudate che danno un profitto che supererà i tassi sui migliori depositi in rubli nelle banche. Per diversificare, una parte dei fondi può essere investita in obbligazioni e denaro in valuta estera. Il volume totale delle obbligazioni oggi è del 97,8%, i contanti del 2,2%.

La struttura settoriale del portafoglio fornisce il quadro seguente:

altro – 22,3%;
trasporti – 20,1%;
metallurgia e mineraria – 17,1%;
petrolio e gas – 15,2%;
finanza – 15%;
settore dell'energia elettrica – 10,3%.

La quota maggiore del patrimonio è costituita dalle obbligazioni di Rosneft 001P-02 (6,46%), Transmashholding PBO-01 (6,43%), GTLK 001P-03 (6,34%), ChelPipe 001P-01 (5,37%), HC Metalloinvest BO-02 (5,29%). Il rendimento annuo è del 12,17%, quello triennale del 39,88%. NAV – 6,47 miliardi di rubli, numero di azionisti – circa 5284.

L’unica differenza nelle commissioni è l’importo della remunerazione della società di gestione, che è pari all’1,3%, tutte le altre tariffe sono le stesse del fondo Bonds Plus.

Fondo comune aperto “Azioni Alfa Capital Liquid”

È stata fondata il 30 settembre 2005 e oggi riunisce più di 8.500 azionisti. Dal nome si capisce che il fondo si concentra sull'investimento in azioni liquide di società russe e internazionali di vari settori, il cui criterio principale è l'elevato potenziale di crescita. Per assicurarsi contro i rischi, i gestori si affidano non solo all’analisi dei settori e delle singole aziende, ma investono anche parte dei fondi in attivi diversi dalle azioni (66,7%): obbligazioni (10,2%), azioni di altri fondi (5,5%), valute (7,6%), ricevute di deposito (10%).

La composizione del portafoglio per settore è la seguente:

petrolio e gas – 36,7%;
altro – 16,5%;
metallurgia e mineraria – 15,9%;
finanza – 15,2%;
titoli di Stato – 10,2%;
quote di fondi – 5,5%.

Il patrimonio del fondo comune comprende azioni di Sberbank of Russia (13,33%), MMC Norilsk Nickel (13,25%), Lukoil (12,03%), GAZPROM (10,88%), ecc. Per quanto riguarda l'efficacia di tale strategia, il rendimento è stato maggiore superiore al 90% per 3 anni e al 2,99% per l'anno. Il costo delle azioni oggi è di 3.458 rubli, il NAV raggiunge 1,54 miliardi e il numero degli azionisti è di 8.565 persone.

La commissione di gestione di questo fondo comune è del 3,1%, la banca depositaria, i conservatori dei registri e la revisione contabile prendono l'1,02%, le altre spese rappresentano solo lo 0,5% dei costi. Supplemento per investimenti inferiori a 500 mila rubli. – 1,4%, da 500 a 3 milioni – 0,9%, più – 0,5%; lo sconto, come negli altri fondi, dipende dal periodo di investimento: se per un anno o meno - 1,5%, da un anno a 730 giorni - 1%, se superiore non viene addebitato.

Eurobond Alfa Capital

Probabilmente ogni società di gestione russa dispone di fondi chiamati “Eurobond” e hanno sempre lo stesso obiettivo: investire in Eurobond. Ha iniziato ad operare contemporaneamente alle “Azioni liquide” e investe in eurobond governativi della Federazione Russa, società e banche nazionali ed estere, il che consente in futuro di ricevere profitti migliori rispetto ai depositi in depositi in valuta estera.

L'intero patrimonio è suddiviso tra eurobond (85,30%) e liquidità (14,70%), il che, secondo i gestori, al momento è ottimale. La divisione industriale si presenta così:

finanza – 27%;
petrolio e gas – 20,4%;
telecomunicazioni e comunicazioni – 16,6%;
altro – 14,7%;
metallurgia e mineraria – 14%;
trasporti – 7,3%.

Tra i principali Eurobond presenti nel patrimonio del fondo comune ci sono: Gazprom 9,250% 23 aprile 2019 (7,16%), VTB 6,950% 17 ottobre 2022 (6,96%), Gazprom Neft 6% 27 novembre 2023 (6,91%), Sovcomflot 5,375% 16 giugno 2023 (6,87 %) e così via.

Finora, nell'ultimo anno, il fondo ha portato ai suoi azionisti solo perdite - -7,42%, ma il rendimento triennale (+64,18%) indica che non tutto è così negativo. Il numero dei depositanti è di circa 2149 e il NAV è di 2,17 miliardi di rubli. Le condizioni di investimento sono le stesse del fondo Alfa Capital Reserve.

Fondi comuni di settore Alfa Capital

Fondo d'investimento aperto "Alfa Capital Resources"

Il fondo è stato costituito il 27 dicembre 2006 con l'obiettivo di investire a lungo termine principalmente in azioni di società russe dei settori minerario, petrolifero e del gas e metallurgico, in modo che i profitti del fondo comune superino o almeno corrispondano a quelli delle singole società , e i rischi rimangono a livello del mercato azionario.

Per sicurezza, la società di gestione ha suddiviso l’intero patrimonio del fondo tra azioni (85,7%), ricevute di deposito (8,8%) e liquidità (5,5%) e a livello settoriale la struttura del portafoglio si presenta come segue:

petrolio e gas – 51,65%;
metallurgia e mineraria – 35,94%;
altro – 5,51%;
industria dell'energia elettrica – 3,8%;
produzione chimica – 3,1%.

Il maggior numero di azioni che il fondo detiene nel patrimonio si riferisce a GAZPROM (13,66%), Lukoil (13,16%), MMC Norilsk Nickel (12,46%), Surgutneftegaz (10,55%), ecc. La dinamica della redditività del fondo è positiva, ma piuttosto debole - 2,25% per 12 mesi e 37,47% per 36. Il fondo comune comprende 5807 investitori, 410 milioni di rubli. che costituiscono il NAV al momento.

La società di gestione addebita una commissione del 3,5% per il suo lavoro, il resto delle condizioni sono le stesse del fondo Growth Shares.

Alfa Capital Trade

Ha iniziato ad operare il 28 agosto 2007 e nel suo focus corrisponde ai fondi comuni di investimento “Settore Consumatori” di altre società di gestione in Russia. Il fondo è specializzato in investimenti in società (principalmente nazionali) legate alla produzione di beni di consumo e alla fornitura di servizi al pubblico in generale.

Attualmente, il patrimonio è suddiviso tra tre tipologie di strumenti: azioni (66,4%), ricevute di deposito (24,6%) e contanti (9%). A livello settoriale gli investimenti sono distribuiti tra:

negozi al dettaglio – 31,27%;
altre società – 21,18%;
produttori alimentari – 15,28%;
negozi di elettronica – 14,59%;
telecomunicazioni e comunicazioni – 10,29%;
Società Internet – 7,39%.

Tra i titoli del fondo comune, la percentuale maggiore è rappresentata dalle azioni di M.Video (15,03%), Gruppo Cherkizovo (12,47%), AFK Sistema (10,27%), nonché ricevute di deposito di ROS AGRO PLS (8,95%) ecc. il fondo non ha realizzato alcun utile nell'ultimo anno (redditività -3,43%), ma in 3 anni qualcosa c'è già stato (+58,28%). Il NAV è di 99,31 milioni di rubli, il numero degli azionisti è di 870 persone. Le tariffe e le commissioni sono le stesse del fondo precedente.

Fondo d'investimento aperto "Alfa Capital Technologies"

Il fondo è stato aperto alla fine del 2006 e investe a lungo termine principalmente in azioni di società estere di telecomunicazioni, software e informatica. La principale tipologia di strumenti posseduti dal fondo comune sono le azioni, che rappresentano l'81,12%, ma per diversificare ci sono anche certificati di deposito - 15,48%, azioni di altri fondi - 2,5% e contanti - 0,9%. La struttura del portafoglio è la seguente:

Internet – 24,82%;
semiconduttori – 23,82%;
altro – 17,62%;
software – 15,12%;
biotecnologia – 11,51%;
computer – 7,11%.

Il fondo comune detiene azioni di Alphabet (7,65%), Cisco (6,24%), Micron Technology (6,01%), Adobe (4,50%), ecc., che hanno aumentato di 11 unità il valore della quota del fondo comune Alfa Capital nel corso dell'anno 0,77%, e negli ultimi 36 mesi è cresciuto del 61,94%. Il fondo comprende 2.456 partecipanti i cui fondi totali (NAV del fondo) ammontano a 603,63 milioni di rubli.

Alfa Capital addebita il 3,5% per il suo lavoro, altre condizioni sono standard.

Fondo d'investimento aperto "Alfa Capital Brands"

È apparso contemporaneamente al fondo "Trading", ma investe in azioni di società finanziarie per ottenere il massimo profitto con i normali rischi del mercato azionario. Come nella maggior parte dei fondi comuni di questo tipo, ma con una diversa specializzazione, l'investimento in azioni avviene quasi interamente su una base a lungo termine.

Il portafoglio è così formato:

settore dei consumi – 39,84%;
IT – 19,92%;
settore finanziario – 12,81%;
altro – 11,11%;
petrolio e gas – 8,61%;
trasporti – 7,71%.

Nel complesso, le azioni rappresentano il 90,4% del totale delle attività del fondo, i certificati di deposito il 5,8% e la liquidità il 3,8%. Le quote maggiori tra le azioni ricadono su Lukoil (9,06%), Apple (8,38%), DEUTSCHE LUFTHANSA (7,13%), Sberbank (7,02%), BAYER (6,76%) e altri.

Se si guardano le tabelle e i grafici della redditività, il risultato annuale non è ancora impressionante (solo 2,83%), abbastanza modesto anche quello triennale – +38,65%. Gli azionisti del fondo sono solo 325 e il NAV è di 18,89 milioni di rubli. Puoi acquistare azioni alle condizioni generali per la maggior parte dei fondi e tutte le commissioni sono le stesse della precedente.

Fondo d'investimento aperto "Alfa Capital Infrastructure"

Ha iniziato a lavorare alla fine del 2006 ed è specializzato nell'investimento in azioni di società nazionali ed estere di infrastrutture ed energia e in fondi negoziati in borsa legati non solo all'energia convenzionale, ma anche all'energia alternativa. Per diversificare, il fondo comune detiene una parte dei suoi investimenti in obbligazioni (11,8%) e liquidità (1,2%), il resto in azioni (87%). Per settore, la struttura del portafoglio è la seguente:

industria dell'energia elettrica – 45,05%;
comunicazioni e telecomunicazioni – 14,39%;
petrolio e gas – 13,49%;
titoli di Stato – 11,79%;
altro – 7,69%;
immobiliare – 7,59%.

La quota maggiore di azioni ricade su GAZPROM (10,93%), RusHydro(9,43%), Unipro(8,44%),TGK-1 (8,23%), Sistema AFK(7,58%). Gli indicatori di redditività del Fondo Comune Alfa Capital per l'anno mostrano un valore del 3,92%, per 3 anni - 40,29%. NAV 87,54 milioni di rubli, numero di investitori – 2008. Il resto è uguale al precedente.

Fondi comuni specializzati

Fondo d'investimento aperto "Alfa Capital Strategic Investments"

Opera dalla metà del 2007 e attualmente investe in titoli di stato a lungo termine, che costituiscono il 96,91% del totale degli attivi del fondo comune, mentre il restante 3,09% è in contanti; la struttura del portafoglio non comprende ancora altro. La redditività del fondo comune Alfa Capital è piccola ma stabile: 11,25% all'anno e 38,24% in 3 anni. A causa della natura specifica del fondo, gli azionisti sono pochi: solo 22 persone e il valore patrimoniale netto è di 1,3 milioni di rubli.

Il fondo è specializzato, quindi anche attraverso una società di gestione è necessario investire almeno 50mila rubli, ma la commissione di gestione è solo dello 0,1%, i revisori dei conti, i conservatori del registro e il depositario prendono l'1%, non ci sono sconti o indennità.

Fondo d'investimento aperto "Alfa Capital Gold"

Sebbene il fondo comune si chiami “Oro”, investe non solo in oro (45,75%), ma anche in altri importanti metalli preziosi e obbligazioni (argento - 17,09%, titoli di stato - 16,17%, contanti - 9,62%, palladio - 7,37%, platino - 3,99%). L'investimento in metalli preziosi avviene attraverso l'acquisto di azioni di fondi e trust ETF specializzati (ProShares Ultra Silver (13,69%), ProShares Ultra Gold (13,17%), SPDR Gold Shares (12,03%), iShares Gold Trust (9,56%) ). Il rischio di investire in un fondo può essere piuttosto significativo, ad esempio, nell'ultimo anno il fondo comune ha registrato una perdita del -13,93%, il dato triennale sembra leggermente migliore - +36,39%. Numero di investitori 485, NAV 73,1 milioni di rubli.

Gli importi minimi di investimento sono standard, come nella maggior parte degli altri fondi: da 1 mila rubli. Remunerazione società di gestione – 2,5%, sindaci, speciale. deposito e cancelliere - 1%, nonché 0,5% per altre piccole spese. Lo sconto e il premio sono standard, come il fondo Growth Shares e molti altri.

Investimenti misti IPIF "Alfa Capital"

Il più antico e il più grande fondo comune d'investimento a intervalli in Russia, operativo dal 29 settembre 2000 e che riunisce circa 1.047.335 azionisti. Il fondo investe in tutto ciò che porta un buon reddito con un rischio moderato: obbligazioni (59,54%), azioni (35,76%), ricevute di deposito (3%), valuta (1,7%), ma può anche acquisire quote di altri fondi. La struttura settoriale del portafoglio è suddivisa tra:

petrolio e gas – 35,36%;
metallurgia e mineraria – 30,77%;
settore finanziario – 13,39%;
altri – 11,99%;
settore dei consumi – 4,3%;
settore dell’energia elettrica – 4,2%.

La quota principale tra gli strumenti finanziari del fondo comune ricade su Rosneft 001R-02 (7,14%), GTLK 001P-03 (6,72%), Gazprom Neft BO-04 (6,47%), Sberbank (6,41%) e così via. Nel corso dell’anno il fondo ha portato agli azionisti un profitto dell’11,43%, in 3 anni del 41,13%. NAV 1,55 miliardi di rubli.

Alfa Capital riserva una commissione del 3,8%, ma la caratteristica principale delle commissioni di questo fondo è la commissione significativa per il depositario, il registro e il revisore dei conti, che raggiunge il 3,4%! Sconti, supplementi e altre tariffe sono standard. Poiché il fondo comune è intermittente, le operazioni con azioni possono essere eseguite solo durante periodi strettamente designati, e ce ne sono solo 2 all'anno: dal 1 aprile al 14 aprile e dal 10 ottobre al 24 ottobre.

Se cerchi opportunità di investimento per te stesso puoi confrontare le offerte di Alfa Capital con. Ma in entrambi i casi vedrai il rendimento medio dei fondi al livello del 10-20% annuo. .

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3 anni fa ho investito un importo di 544.100 rubli. ad Alfa Capital nell'ambito del programma Alfa Profit. Naturalmente l'impiegato della banca ha descritto i vantaggi di questo prodotto nel miglior modo possibile, senza concentrarsi sui rischi. Tutti i vantaggi e presumibilmente non perderò nulla, perché... tutti gli investimenti sono assicurati. È proprio così, secondo il contratto non puoi trovare difetti in nulla, perché Inizialmente accetti i termini.

Dopo 3 anni ho lasciato una richiesta di prelievo di fondi, che richiedeva costi di tempo aggiuntivi (secondo il contratto, fino a 3 mesi, abbiamo aspettato un mese). Di conseguenza, mi hanno restituito 544.146,03 rubli. Quelli. in 3 anni, grazie al nostro manager Alexander V., abbiamo guadagnato 46 rubli e 3 copechi. Non riesco nemmeno a capire come spendere una cifra così “impressionante”. Capisco che il mercato russo sia in declino, ma tuttavia in un'altra banca sono riuscito a realizzare un discreto profitto con un programma simile.

Allora qual è la conclusione? Oppure Alexander deve riflettere sulla scelta della professione, perché ha esattamente le stesse capacità di mia nonna nella gestione delle risorse finanziarie, se non di meno. O la banca raccoglie con successo denaro dai depositanti e lo utilizza per 3 anni a propria discrezione, mentre solo la banca riceve un profitto e ai depositanti rimangono depositi svalutati (nessuno ha cancellato l'inflazione).

Capisco anche che ho accettato volontariamente di partecipare a questa storia. Ma sono MOLTO offeso, perché questi soldi sono stati guadagnati con sudore e sangue. Ed essendo già pensionato, speravo di ricevere interessi. Inoltre il dipendente garantiva dal 20 al 60%.
A proposito, ho trovato una storia simile nelle recensioni, quindi non sono l'unico. Invito tutti a non contattare in nessun caso Alfa Capital, a meno che non vogliate perdere i vostri soldi!

Il punto successivo riguarda i fondi comuni di investimento. Un anno fa il diavolo mi portò a investire 100.000 nel fondo comune Alfa Capital High Technologies. Prima della scadenza del deposito, ho deciso di informarmi sulla redditività. L'impiegato della banca ha riferito che il reddito ammontava a circa 11.000 rubli. e la data di scadenza effettiva del contratto. Quando arrivò questo momento, la mia sorpresa non conobbe limiti. Ad oggi il reddito ammonta a circa 100 rubli. Quando è stato chiesto dove fosse il resto del denaro, tutti hanno alzato le spalle. L'indagine è iniziata e Mosca è stata coinvolta. Di conseguenza, si è scoperto che il dipendente che ha gestito il mio deposito ha ritirato il numero sbagliato di azioni (in misura minore) e come se fossero “perse”. E alla fine, dopo 2 settimane, mi sono stati restituiti i soldi, ma non per intero, 9mila.

E penso che 2 incidenti spiacevoli nello stesso arco di tempo non siano una coincidenza.

I fondi comuni di investimento Alfa-Bank stanno diventando sempre più popolari tra la popolazione della Federazione Russa. Il motivo principale è aumentare la redditività dei depositi.

Cos'è un fondo comune di investimento?

Il termine fondo comune di investimento è l'abbreviazione di fondo comune di investimento, un complesso immobiliare che si basa sulla gestione fiduciaria di una società specializzata. Lo scopo del fondo è aumentare il valore dell'immobile in futuro.

Il patrimonio del fondo è costituito dalle azioni dei fondatori. Per creare fondi comuni di investimento, devono trasferire i diritti di disporre dei loro beni a una società di gestione.

Azienda specializzata

La quota dell'investitore è determinata dal numero di fondi comuni di investimento. La quota stessa è un certificato di proprietà della proprietà. La quota determina anche la quota del proprietario nel fondo.

Fondi comuni di investimento Alfa-Bank

Alla fine del secolo scorso Alfa Capital entrò a far parte di Alfa Bank. Oggi l'azienda conta più di quattrocento punti vendita, il che rappresenta un grande vantaggio per il gruppo.

Ora ai clienti viene fornita una vasta gamma di fondi comuni di investimento. Tutti possono essere suddivisi in tre grandi categorie:

classico;
fondi industriali;
fondi specializzati.

La liquidità, il rischio e la redditività dei fondi comuni Alfa-Bank, insieme alla struttura degli investimenti, li distinguono gli uni dagli altri. I fondi comuni di investimento classici sono obbligazioni e azioni. L’affidabilità di un portafoglio è determinata dal numero di obbligazioni in esso contenute. Dobbiamo ricordare la regola principale: con un gran numero di azioni nel portafoglio dei fondi comuni di investimento, la redditività dei fondi Alfa-Bank diminuirà, ma il rischio di perdere denaro sarà molto ridotto. Questa regola funziona anche nella direzione opposta: maggiore è la quota di azioni nella struttura di un fondo comune di investimento, maggiore è la sua redditività e quindi aumenta il rischio del portafoglio.

Per quanto riguarda i fondi comuni di investimento settoriali, si riferiscono a un settore specifico dell'economia. Ad esempio, al commercio, alle risorse, alle infrastrutture e così via. Pertanto, se un investitore investe i suoi soldi in uno dei fondi, il reddito verrà ricevuto solo se il settore corrispondente dell'economia cresce.

Caratteristiche dei fondi comuni di investimento classici

Dal nome dei fondi comuni di investimento si può capire che il loro pubblico target sono gli investitori conservatori che non sono molto inclini alle transazioni rischiose. I fondi comuni di investimento classici di Alfa-Bank si rivolgono a quegli investitori che desiderano investire denaro in strumenti finanziari a loro noti, che sono gli elementi costitutivi di un portafoglio classico, ovvero obbligazioni e azioni.

I gestori di fondi comuni cercano di bilanciare il portafoglio, rendendolo così meno rischioso. I seguenti fondi comuni di investimento sono classificati come fondi comuni di investimento classici:

Indice MICEX.
Bilancia.
Azioni liquide.
Obbligazioni più.
Titoli in crescita.
Eurobond.
Riserva.

Questo tipo di fondo di investimento è il più comune. Quasi tutte le aziende specializzate li hanno. Il monitoraggio delle dinamiche dei fondi comuni di investimento di Alfa-Bank o di un'altra società di gestione consente di comprendere quanto sia appropriato un investimento in un particolare fondo.

Fondo comune Alfa-Bank "Balance"

In questo fondo comune gli strumenti principali sono azioni e obbligazioni di grandi società russe. Questa è la ragione principale del saldo del fondo. Nei primi tre anni Balance è aumentato di valore di quasi il 65%.

Nei primi sei mesi di esistenza di questo fondo comune, il suo valore è diminuito dello 0,3%. Tuttavia, entro la fine del primo anno, il prezzo del fondo comune Balance è aumentato di quasi il 21%. Dalla costituzione del fondo, il suo valore è aumentato del 60%.

Fondo comune Alfa-Bank “Azioni Crescita”

Questo fondo consente agli investitori di investire il proprio denaro in azioni di società piccole e poco conosciute. Pertanto, gli investitori acquistano titoli di imprese, pur avendo elevate prospettive di crescita.

Inoltre, il fondo comune Growth Shares offre l’opportunità di investire in aziende di tutto il mondo. Grazie a questa opportunità si ottiene un elevato livello di diversificazione.

Nel primo mese dalla creazione del fondo, il suo valore è aumentato dello 0,72%. Sei mesi dopo, il fondo comune ha aggiunto un altro +13% al suo valore. Da quando è stato lanciato il fondo, il suo valore è aumentato di oltre il 117%, ovvero quasi il doppio del valore del fondo comune Balance.

Fondo comune Alfa-Bank "Bonds Plus"

I più affidabili sono gli strumenti di debito di proprietà dello Stato. Il fondo comune di investimento Alfa-Bank “Bonds Plus” offre all'investitore l'opportunità di acquistare con un basso livello di rischio. L'emittente di tali titoli è lo Stato.

Dalla sua nascita, il valore del fondo comune Bonds Plus è aumentato del 220%. Questo è uno dei migliori indicatori tra tutti i fondi comuni di investimento forniti da Alfa-Bank. Solo gli Eurobond (quasi il 300%) e le Azioni Liquide (circa il 230%) hanno registrato un aumento di valore maggiore.

Altri fondi comuni di investimento classici forniti da Alfa-Bank

Dall'analisi dei fondi comuni d'investimento Alfa-Bank emerge che il maggior incremento di valore spetta alle “azioni liquide” e agli “Eurobond”. Bonds Plus non era da meno. Il fondo comune "Riserva" è aumentato di valore del 190%.

L'unico fondo classico il cui prezzo è sceso dalla sua nascita è l'indice MICEX. Il suo prezzo è sceso del 12%, anche se all'inizio ha mostrato buoni risultati, in tre anni il suo valore è cresciuto della metà. Lo strumento principale di questo fondo sono i titoli di società nazionali.

Fondi comuni specializzati

Questa categoria di fondi è divisa in tre classi: “Investimenti Strategici”, “Alpha Capital” e “Oro”. Dal nome del primo fondo si capisce che si tratta di investire i fondi dell’investitore in un portafoglio diversificabile in termini di orizzonte temporale e valuta. Tali portafogli possono includere titoli a lungo e medio termine. Nei primi sei mesi il fondo ha perso quasi il 5% di valore, ma ora il suo prezzo è superiore del 128% rispetto al momento della sua creazione.

Il prezzo del fondo comune “Gold” è sceso notevolmente. Tre anni dopo la sua nascita, il prezzo del fondo è aumentato del 76%, ma al momento l'aumento del prezzo è inferiore all'1%.

Alfa Capital è uno dei fondi più antichi tra tutti i fondi comuni di investimento presenti sul mercato. La sua particolarità è il suo carattere intervallare. Al momento, ha aggiunto quasi il 270% al suo valore. Questo fondo comune è costituito dalle azioni più liquide, dalle obbligazioni più sicure e dai titoli con un'elevata prospettiva di crescita significativa.

Fondi del settore

Questo gruppo è composto da cinque fondi: Tecnologia, Infrastrutture, Marchi, Commercio e Risorse. Il primo nell'elenco dei fondi consente all'investitore di investire denaro in azioni di un'impresa che opera nel campo dell'alta tecnologia. La principale differenza tra i titoli di tali società sono le loro elevate prospettive di crescita. Inoltre, gli investimenti in questo fondo possono essere progettati per un lungo periodo di tempo. Dalla creazione del fondo comune, il suo valore è aumentato di quasi il 110%. Sebbene nel primo anno il prezzo del fondo sia diminuito costantemente.

I fondi comuni di investimento “Commercio” e “Risorse” sono aumentati di prezzo del 65% ciascuno. Il primo fondo offre la possibilità di investire in aziende appartenenti al settore commerciale, nonché al settore chimico, dell'ingegneria meccanica e dell'industria alimentare. Gli investimenti in “Risorse” implicano investimenti in petrolio e gas, il che è molto promettente nei tempi moderni.

I fondi comuni Marchi e Infrastrutture hanno perso rispettivamente il 31% e il 12%. Fondo comune "Marchi" consente il settore finanziario. Diversificazione del portafoglio: per paese e valuta. “Infrastrutture” implica ricevere dividendi stabili dagli investimenti nel settore energetico. Tuttavia, la sua redditività è diminuita notevolmente negli ultimi anni.

Brevemente sulle recensioni

Quando scegli un fondo comune per investire, le recensioni dei fondi comuni Alfa-Bank ti verranno in aiuto. Naturalmente possono essere positivi e negativi. Molti utenti su Internet esprimono la loro insoddisfazione per il fatto che i fondi comuni di investimento non possono garantire un reddito stabile.

Il più popolare è il classico fondo comune “Eurobond” di cui abbiamo parlato. Inoltre, molte persone hanno iniziato a investire in fondi comuni di investimento del settore, in particolare nelle alte tecnologie. Molto spesso scrivono in modo positivo che i fondi comuni di investimento stanno ampliando l'elenco degli oggetti di investimento.

Uno dei modi per investire denaro in Alfa-Bank è acquistare quote di fondi comuni di investimento. Grazie ad un approccio non standard alla formazione della base clienti, in Alfa-Bank l'opportunità di diventare azionista viene offerta a soggetti con un'ampia gamma di redditi, e non solo a grandi attori del mercato degli investimenti con un ampio capitale finanziario riserva di contanti. Questa opzione di investimento è preferibile per coloro che non rischiano di diventare un partecipante indipendente al mercato azionario, ma preferiscono affidare il proprio investimento a professionisti che controllano i fondi comuni di investimento Alfa-Bank.

Concetti base sui fondi comuni di investimento

I fondi comuni di investimento (UIF) sono uno strumento di investimento (investimento di fondi) che mette in comune il capitale degli investitori per realizzare un profitto sui mercati azionari. Società di gestione (società di gestione) Alfa-Capital fa parte della holding Alfa-Group. Gestisce le finanze, conduce analisi di mercato, ecc. I fondi comuni di investimento di Alfa-Bank sono soggetti alla giurisdizione del codice penale. Le recensioni sulle attività di questa società (anche da parte di esperti del mercato azionario che valutano la performance degli investimenti) sono positive.

Linea di fondi comuni di investimento Alfa Capital

L'affidabilità è confermata dalla sua lunga esistenza - dal 1996. Oltre 10 anni di lavoro di successo nel campo degli investimenti di capitale in vari settori ci hanno permesso di creare fondi comuni di investimento con le condizioni più interessanti per gli investitori.

Un'azione è un titolo nominativo che conferma il diritto del suo proprietario a una certa parte della proprietà di un fondo comune (in questo caso, Fondo comune Alfa-Bank).

Il valore delle azioni di ogni specifico fondo comune è lo stesso, il che conferisce ai proprietari uguali diritti sulle quote della proprietà del fondo, ma il loro numero per ogni specifico proprietario può essere diverso.

Vantaggi e svantaggi

La domanda principale che interessa gli investitori attuali e potenziali è quanto sarà redditizio un investimento nei fondi comuni di investimento Alfa-Bank. Il rendimento dei fondi dipende dal comportamento del mercato azionario e dalla durata dell’investimento; più lungo è l’investimento, più sarà redditizio.

Vantaggi

Le statistiche mostrano che il rendimento medio è compreso tra il 20% annuo, il che rende i fondi comuni di investimento più attraenti dei depositi. Inoltre, finché la quota è a disposizione della società di gestione, l'azionista non viene detratto dalle imposte. Vengono pagati solo al momento della vendita di un'azione (imposta sul reddito).

Non è difficile incassare un'azione; si tratta di un asset liquido che viene venduto abbastanza rapidamente (di solito 2-3 giorni). Il prezzo delle azioni varia a seconda della liquidità. Un ulteriore vantaggio è la professionalità della società di gestione. La conoscenza delle leggi del mercato posseduta dai dipendenti dei fondi comuni di investimento Alfa-Bank, l'analisi prima di investire il patrimonio del fondo aiuta una gestione competente.

Screpolatura

I fondi comuni di investimento Alfa-Bank presentano anche gli svantaggi tipici di tutti i fondi di investimento. Le dinamiche del mercato dettano le proprie leggi; le quotazioni dei prezzi delle azioni (o azioni) possono salire e scendere. La quota di rischio è considerata uno dei principali svantaggi. Anche se va notato che un fondo comune gestito con competenza rende il tuo investimento non molto più rischioso, ma più redditizio rispetto a un deposito.

Un altro inconveniente, dicono gli esperti, è la necessità di pagare regolarmente i compensi alle società di gestione, indipendentemente dalla redditività o meno delle attività, nonché dalla presenza di sconti e abbuoni introdotti dalle società di gestione.

Sebbene i fondi comuni di investimento Alfa-Bank forniscano agli investitori redditività, una certa insoddisfazione tra gli investitori può essere causata da sovrapprezzi (denaro aggiuntivo richiesto alla società di gestione per l'emissione di azioni). Per sconto si intende il denaro trattenuto dalla società di gestione al momento del riscatto della quota da parte dell'investitore. Gli sconti e/o gli abbuoni costituiscono infatti pagamenti aggiuntivi a favore della società di gestione.

Conoscendo i principali vantaggi e svantaggi, un potenziale investitore può decidere da solo se investire in un fondo comune o optare per un deposito meno redditizio.

popolari fondi comuni di investimento

Strutturalmente i fondi di investimento si distinguono in:

Momento di acquisto e vendita di azioni: chiuso, aperto o intervallo. Ciò significa che un ulteriore acquisto o vendita all'azionista della sua quota sarà disponibile dopo la chiusura di un particolare fondo comune di investimento, o in qualsiasi momento, o entro un certo periodo specificato nello statuto.
Direzione dell'investimento: nel mercato monetario, in titoli (obbligazioni o azioni), in diversi settori dell'economia (investimenti misti), in ipoteche, ecc.

Alfa-Bank gestisce contemporaneamente diversi fondi comuni di investimento, una descrizione dettagliata dei quali si trova sul sito ufficiale. Parliamo dei fondi di investimento più apprezzati e ricercati.

Obbligazioni più

Si tratta di un classico fondo aperto con patrimonio in obbligazioni (97,03%) e depositi liquidi presso istituti di credito (2,97%). Il costo della quota è di 2484,67, l'importo iniziale in caso di investimento tramite una società di gestione è di 1 mila rubli. Quando si investe tramite agenti (anche tramite Citibank) - 5 mila rubli. Possibilità di acquisto/vendita - tutti i giorni durante l'orario lavorativo, esclusi i fine settimana.

Sul sito è possibile vedere un'analisi della dinamica della redditività per 3 anni (intermedia e finale). Fornisce dati su come funzionavano i fondi comuni di investimento Alfa-Bank Bonds Plus in quel momento e sul costo delle azioni. Il feedback sulla qualità del lavoro da parte degli esperti di mercato è positivo. L'obiettivo principale dell'investimento del fondo comune è raggiungere un equilibrio ottimale tra rendimenti e rischi a lungo termine (nessun rischio di cambio). Un fondo attivo e ben gestito modella il proprio portafoglio in base al comportamento del mercato.

Energia

Anche un fondo aperto (vendita/acquisto di azioni ogni giorno durante l'orario lavorativo) con un orizzonte di investimento di 1 anno, con un importo di deposito iniziale tramite agenti di 5mila rubli. e 1 mila rubli. attraverso la società di gestione dei fondi comuni di investimento di Alfa-Bank. Il costo delle azioni elettriche è di 311,87. Le attività sono distribuite come segue: le azioni delle imprese complesse di combustibili ed energia ammontano all'84,28%, azioni e contanti - 10,47 e 5,25, rispettivamente. L'obiettivo del fondo è un'elevata redditività con la massima enfasi sul complesso dei combustibili e dell'energia.

Metallurgia

La distribuzione del patrimonio è diretta verso azioni liquide di società metallurgiche e imprese operanti nel campo della lavorazione dei metalli. Il loro patrimonio ammonta all'82,94%, il resto del pacchetto è suddiviso tra azioni (8,99%) e contanti e ricevute di deposito (8,07%).

L’obiettivo è ottenere rendimenti elevati dall’industria metallurgica con un rischio di mercato adeguato. Questo è ciò che ottengono i fondi comuni di investimento gestiti professionalmente da Alfa-Bank. Il costo delle azioni metallurgiche è 686,15.

L'elenco dei fondi d'investimento Alfa-Bank comprende fondi di diverse strutture, che saranno attraenti anche per i potenziali investitori. Informazioni più dettagliate su di loro si trovano sul sito ufficiale.

Conclusioni e recensioni

L'investimento nei fondi comuni di investimento Alfa-Bank porta agli investitori un reddito, che di solito è significativamente superiore al profitto derivante da depositi e depositi. Naturalmente, ci sono rischi di mercato con questo metodo di investimento del denaro. Le statistiche mostrano che la conoscenza del mercato azionario e il lavoro di un team di professionisti del management possono ridurre al minimo questi rischi.

Alfa-Bank offre di investire i propri fondi per ricevere quote di fondi di investimento. La banca offre l'acquisto di fondi comuni di investimento non solo ai maggiori operatori di borsa con un grande potenziale finanziario, ma anche alle persone comuni con un reddito minimo.

Questo tipo di deposito è adatto a persone che non rischiano di diventare un partecipante indipendente ed avanzato nel mercato di titoli importanti, ma che danno fiducia reciproca ai professionisti che controllano i fondi comuni di investimento Alfa-Bank.

Un fondo comune di investimento è un complesso materiale,

una forma di investimento appositamente prevista per gli investitori e costituita su base fiduciaria nella gestione di una società di gestione speciale per aumentare e far crescere il valore del fondo. È formato dai finanziamenti dei depositanti. Alfa Capital Management Company fa parte della società Alfa Group. A sua disposizione ci sono finanziamenti, ricerche di mercato e molto altro ancora. La società ha recensioni positive da parte degli investitori e degli stessi esperti del mercato azionario.

Video sull'argomento: https://www.youtube.com/embed/fX-BjPXs-CU L'affidabilità e la sicurezza dell'azienda sono state testate a lungo. Esiste da soli 21 anni ed è stato creato nel 1996. Nel corso degli anni sono stati creati investimenti per investitori in vari settori e sono state create condizioni favorevoli per i fondi comuni di investimento.

Un'azione è un titolo che certifica il diritto di proprietà di possedere una parte della proprietà del fondo comune. Sarà la stessa Alfa-Bank.

Il costo di uno specifico fondo comune sarà lo stesso per tutti i proprietari, il che conferisce gli stessi diritti alle quote della proprietà del fondo, ma il valore per ogni singolo proprietario sarà diverso.

Vantaggi e svantaggi

La domanda fondamentale che interessa sia agli investitori attuali che a quelli potenziali è se investire nei fondi comuni Alfa-Bank sarà redditizio. Eppure, il reddito non dipenderà dalla banca, ma dal comportamento del mercato azionario stesso, e il periodo di investimento svolgerà un ruolo importante.