Kokia rinka yra forex. Forex valiutų rinka (Forex) – kas tai yra ir kaip ji veikia, rinkos dalyviai ir prekybos taisyklės

Valiutos kurso nepastovumas (kintamumas) ir didelis valiutų rinkos likvidumas yra galinga trauka, leidžianti Forex žaidėjams jaustis laisvai ir per trumpą laiką gauti reikšmingų pajamų. Ir kadangi jūs galite pasipelnyti tiek iš kylančio, tiek iš krintančio valiutos kurso, net ir esant ekonominiam nuosmukiui, talentingas prekybininkas gali užsitikrinti stabilias pajamas.

Tačiau nereikia pamiršti, kad kuo didesnė galima nauda, ​​tuo didesnė rizika, o jei neturite tinkamos ištvermės, žinių ir patirties, galite likti be nieko.

Kaip veikia Forex rinka

Tarptautinė valiutų rinka Forex (FX) yra laisvo valiutų keitimo ir pelno iš valiutų kursų skirtumų platforma. Įkainių pokyčius reguliuoja tik pasiūla ir paklausa. Forex nėra susietas su jokiu geografiniu tašku ir veikia visą parą.

Forex valiutų rinkos dienos apyvarta viršija keturis trilijonus dolerių. Pagrindinės naudojamos valiutos yra JAV doleris, euras, svaras sterlingų, jena ir Šveicarijos frankas. Operacijos finansų prekybos aikštelėse yra vienas iš pagrindinių didžiausių pasaulio finansų institucijų pajamų šaltinių. Visų pirma, iki 80% garsaus Šveicarijos banko Union Bank of Switzerland pelno suteikia Forex prekyba.

Pagrindiniai prekybos procesų dalyviai yra komerciniai ir centriniai bankai, investiciniai fondai, įmonės, užsiimančios importu ir eksportu, tarptautinės korporacijos, nacionalinės biržos, brokeriai (tarpininkai tarp pirkėjų ir pardavėjų, gaunantys palūkanas už sandorius), prekiautojai ir asmenys, vykdantys finansines operacijas siekiant pasipelnyti (prekybininkai).

Manoma, kad šiais laikais kiekvienas gali save realizuoti kaip prekybininką. Išties, tam nereikia diplomo, reikia tik analitinių įgūdžių, gebėjimo „jausti“ rinkos pokyčius, taip pat reikia indėlio – pradinio kapitalo, kurio minimalią sumą nustato brokeris.

Šis teiginys yra ir teisingas, ir klaidingas tuo pačiu metu. Nepaisant to, kad prekybininku gali tapti bet kuris suaugęs pilietis, neturintis ekonominio išsilavinimo diplomo, žaidėjas vis dėlto turi pasirūpinti savo nuolatiniu specializuotu mokymu (dažniausiai per saviugdą) ir patirties kaupimu.

Pagrindiniai pasaulinės Forex valiutų rinkos privalumai yra didelis likvidumas ir globalumas. Treideriui yra dar vienas svarbus Forex prekybos pranašumas – brokerių teikiamo sverto prieinamumas. Svertas leidžia atlikti operacijas, kai nėra reikiamos sumos arba padidinti sandorio apimtį, siekiant padidinti galimą naudą (bet tuo pačiu – ir riziką!) Iš valiutų kursų skirtumo. Natūralu, kad kuo didesnė suma bus išleista, tuo didesnis bus pelnas (arba nuostolis).

Įvadas į Forex valiutų rinką: treiderio įrankiai

Pažintis su Forex valiutų rinka prasideda nuo pagrindinių sąvokų ir prekybos priemonių tyrimo. Treiderio sėkmė ar nesėkmė tiesiogiai priklauso nuo gebėjimo analizuoti esamą rinkos situaciją ir teisingai sukurti žaidimo strategiją.

Pasiūlymai

Pagrindinė bet kokio verslo priemonė yra sandoris. Forex nėra išimtis, ši nebiržinė valiutų rinka turi keletą savo specifinių sandorių tipų. Apsvarstykite prekybininko įrankius.

• Vieta- momentinė operacija, tačiau tarpbankinėje praktikoje atsiskaitoma už ją tikras valiuta per dvi dienas. Todėl neatidėliotinas sandoris dar vadinamas „grynaisiais“, „grynaisiais“, „T + 2“ (laikas + 2 dienos). Neatidėliotinų sandorių tipai taip pat apima TOD (šiandien – šiandien) ir TOM (rytoj – rytoj). Valiutos kursas yra fiksuotas sandorio metu, o ne valiutos pristatymo dieną – „šiandien“, „rytoj“, „antrą dieną“. Pateikti srovė Konvertavimo operacijos („spot“), kaip ir visos kitos valiutos keitimo operacijos, atliekamos negrynaisiais ir net virtualiais metodais, nors sandorių reikšmė ir terminija neatidėliotinų sandorių rinkoje išliko ta pati.
  Taigi, momentinė kaina(arba momentinis kursas) yra realios prekės (valiutos), parduodamos čia ir dabar pagal sąlygas, kaina nedelsiantįsipareigojimų vykdymas (tiekimas). Neatidėliotinas kursas nustatomas automatiškai dėl prekybos, tačiau dėl jo gali derėtis individualiai kitos sandorio šalys – valiutos keitimo sutarties šalys. Taip atsitinka atliekant ypač didelius sandorius.

Sąvoka „išankstinė rinka“ – neturi „neatidėliotinos“ reikšmės, priešingai, daroma prielaida, kad visi sandoriai šioje rinkoje atliekami vėluojant įvykdyti įsipareigojimus (valiutos tiekimą) ilgiau nei dvi dienas. Ši ateities sandorių rinka yra priešinga neatidėliotinų sandorių rinkai, kuri reiškia neatidėliotiną įsipareigojimų įvykdymą. Išvestinių finansinių priemonių rinkos žaidimo instrumentai arba sandorių (sutarčių) tipai yra išankstiniai, ateities sandoriai, pasirinkimo sandoriai ir kitos išvestinės priemonės.

• Persiųsti- prekybos įrankis Forex valiutų rinkoje, kuris apima valiutos kurso fiksavimą būsimai datai (pristatymai). Forwardas, kaip sandoris (sutartis), negali būti nutraukiamas ir yra privalomas įvykdyti nustatytomis sąlygomis. Tai reiškia, kad iki įsipareigojimų įvykdymo valiutos kursas gali pasikeisti aukštyn arba žemyn, tačiau nepaisant to, keitimas bus atliktas pagal sandorio momento kursą. Sandoris gali būti sudarytas nuo 3 dienų iki 5 metų. Galimybę atsiimti pinigus dalyvis gauna tik pasibaigus šiam laikotarpiui. Forwards yra sudarytos žaisti dėl valiutų kursų skirtumo, jie Ne yra standartizuoti ir naudojami nebiržinėse rinkose, todėl yra mažiau likvidūs nei kitų rūšių sandoriai.
  Išankstinė kaina (išankstinis kursas), paprastai visada yra didesnė už neatidėliotiną kainą (spot rate), nes iki atsiskaitymo momento, santykinai tariant, pinigai gali būti dedami į indėlį banke, kur nuo sutarties sumos bus kaupiamos papildomos palūkanos. Išankstinė kaina apskaičiuojama dviem būdais: prie neatidėliotinos kainos pridedant priemoką arba iš neatidėliotinos kainos atimant nuolaidą. Bet pirmiausia turite nustatyti priemokos ar nuolaidos dydį:
  kur: P - priemoka; D - nuolaida; S ($/€) - dabartinis neatidėliotinas kursas (kaina); R€, R$ - banko palūkanų normos už indėlius atitinkamai € ir $ (arba valiutomis iš bet kurių kitų valiutų porų); n – išankstinio sandorio trukmė.

  Specialiuose biuleteniuose galite rasti skirtingų laikotarpių išankstinių palūkanų normas, jau apskaičiuotas taikant LIBOR palūkanų normas. Norint išanalizuoti ir palyginti investavimo už išankstinę kainą efektyvumą tarptautinėse ir šalies valiutų rinkose, išankstinių sandorių kursas gali būti nustatytas kaip tarpbankinės paskolos palūkanų normų santykis, padaugintas iš neatidėliotino kurso.
  

  

  kur: Fn($/€) - išankstinis valiutos kursas (kaina); S($/€) – dabartinis neatidėliotinas kursas (kaina); R – palūkanų norma tarpbankinėje vidaus rinkoje; L - tarpbankinė LIBOR norma.
• Ateities sandoriai (slengas - "fuch"). Toks sandoris panašus į išankstinį sandorį, be to, tai yra savotiškas išankstinis sandoris su tuo, kad jis standartizuoti pagal dydį ir tiražo terminus ir yra pasikartojančio, o ne vienkartinio (unikalaus) pobūdžio. Ateities sandoriai reiškia konkrečių valiutų keitimą konkrečią dieną iš anksto nustatytu kursu. Ateities sandoriai sudaromi dėl atskirų dalių. Prireikus teisės į ateities sandorius gali būti perparduotos kitam asmeniui. Valiutų ateities sandoriai nuo valiutų porų skiriasi stulpelio forma, prekybos platforma ir sutarties galiojimo data, leidžia analizuoti biržos prekybos apimtį, kuri savaime yra labai vertinga. Kitais aspektais jie identiški valiutų porai – net ateities sandorių grafikas pakartoja valiutų poros grafiką.
  Ateities sandorių kaina yra pagrįsta išankstinėmis ir neatidėliotinomis kainomis ir paprastai yra identiška pirmajai, nebent ją iškraipo skirtingų šalių mokesčių įstatymų skirtumai, garantijų mokėjimo sąlygos ir kai kurie kiti veiksniai. Skirtumas tarp neatidėliotinos kainos ir ateities sandorių kainos paprastai vadinamas „baze“ arba „baze“, kurios dažniausiai yra teigiamos (kontango būsena), tačiau gali turėti ir neigiamą reikšmę (atsigręžimo būsena). Atgalinis sandoris įvyksta, kai ateities sandorio kaina yra mažesnė už neatidėliotiną kainą.
  Istoriškai ateities sandorių kaina išreiškiama JAV doleriais, tiksliau, šie sandoriai vykdomi pasaulio valiutomis dolerio atžvilgiu. Be Forex, ateities sandoriai plačiai platinami Čikagos biržose (CME, CBOT, IM), Paryžiuje (MATIF), Singapūre (SIMEX), Tokijuje (TIFFE), Londone (LIFFE), Toronte (TFE) ir Sidnėjuje (SFE). biržos, naudojamos tarpbankinėje prekyboje ( virš prekystalio).
• Parinktis Tai savotiškas „susitarimas už sandorį“. Tiksliau tariant, tai yra pasirinkimo sandorio pardavėjo suteikimas savo pirkėjui galimybę arba teisę (bet ne pareigą!) sudaryti tam tikrą sandorį žinomu valiutos keitimo kursu tam tikrą dieną arba tam tikrą laikotarpį. laikas. Tuo pačiu tokios teisės (sutarties) pardavėjas prisiima visą įsipareigojimą sudaryti sandorį pagal opciono sąlygas, o prekiautojas savo nuožiūra negali pasinaudoti įsigyta teise.
  Atsižvelgiant į tai, kad sandoris gali būti daugiakryptis, parduodami FX opcionai ( pardavimo variantas) - yra perkami tikintis valiutų poros kainos kritimo arba pirkti ( skambučio variantas) - yra paklausūs su numatomu jo kainos padidėjimu, taip pat dvišaliai ( dvigubas variantas). Taip pat yra egzotiškų sandorių sutarčių tipų, tokių kaip barjeriniai pasirinkimai ( barjero variantai), taip pat vadinami paleidimo parinktimis arba pasirinkimais su kliūtimis. Jų esmė slypi tame, kad mokėjimai pagal šias sutartis yra „įskaitomi“ ( įmušimas) pasiekus trigerinį tašką – tam tikrą bazinio turto kainos lygį ir „išjungti“ ( nokautas) – kai bazinio turto kaina krenta. Bazinis turtas gali būti valiutų pora. Barjerinės parinktys ir jų variacijos (Aukštyn&Į, Up&Out, Down&In, Down&Out) leidžia sukurti sudėtingas ir neįtikėtinai sudėtingas rinkos strategijas (pavyzdžiui, „Bull Spread“), kurias naudoja patyrę prekybininkai.
  FX opcionai yra likvidesni nei akcijų opcionai, nes Forex yra kontraktai, kurių trukmė yra vos kelios dienos, o biržoje galiojimo laikas gali siekti ir kelis mėnesius. Mažmeninės prekybos Forex lygiu jie tapo prieinami prekybininkams tik 2009 m. Opcionai, vertinant pagal valiutos datą (įsipareigojimų vykdymą), paskirstomi per metus pagal pristatymo mėnesius, o sutartys su mėnesiu, kuris yra arčiausiai sąskaitos uždarymo, užtikrina didžiausią Forex rinkos aktyvumą. Šiame kontekste opcionų rinka pradeda elgtis kaip neatidėliotina rinka. Ir jei turite norą išlaikyti poros poziciją, tarkime, USD/EUR po birželio, tuomet turėsite ją parduoti ir tuo pačiu pirkti liepos mėnesio USD/EUR. Dėl neatidėliotinų sandorių tam nėra jokios priežasties, nes visos pozicijos automatiškai perkeliamos į kitą darbo dieną dėl vienos nakties (žr. toliau).
  Opciono pardavėjo (rašytojo) pelną sudaro priemoka, kurią jam moka pirkėjas už galimybę pasinaudoti pelningu sandoriu, kurio dydis, savo ruožtu, kinta priklausomai nuo rinkos sąlygų. Pagrindinis opciono pirkėjo pliusas yra tas, kad rizika apsiriboja opciono kaina, minusas – mokama priemoka už šios rizikos perleidimą kitai šaliai. Šiuo požiūriu opcionus galima vertinti kaip draudimo polisą.
  Taigi, FX opcionai naudojami ne tik kaip prekybos įrankis, bet ir kaip draudimo (apsidraudimo) įrankis, skirtas valdyti grynųjų pinigų operacijų riziką.
• Valiutos keitimas, arba apversti, saugoti, per naktį. Iš esmės tai yra piniginis sandoris Forex rinkoje, o ne konvertavimo sandoris, nors formaliai toks ir atrodo. Tai vienu metu vykstantis valiutos pirkimas ir pardavimas lygiavertis suma, bet su dviem skirtingomis valiutos datomis (valiutos pristatymo terminai, įsipareigojimų įvykdymas).
  Standartinio apsikeitimo sandorio pavyzdys: sandorio šalis (bankas, brokeris, prekiautojas) nupirko 1 mln. EUR už USD pagal neatidėliotiną vertę (iš karto, iki dviejų dienų) ir iš karto pardavė trijų mėnesių išankstiniu sandoriu, t.y. sudarė trijų mėnesių sandorį. -mėnesio EUR į USD keitimas. Čia tikslas yra sugebėti „pereiti per naktį“ – iš čia ir kilo pavadinimas per naktį- per prekybos sesiją iki pristatymo laikotarpio pabaigos, prekybos pozicijų išlaikymas, taip pat sumažinti valiutos riziką, sumažinti išlaidas skolinantis lėšas kita valiuta. Apsikeitimo operacijomis daugiausia naudojasi stambūs rinkos dalyviai.
  Ir paprastam treideriui svarbu suprasti, kad šios operacijos atliekamos automatiškai 21:00 GMT per brokerį naudojant įdiegtą prekybos platformą ir klientui beveik nepastebimos – viskas atrodo kaip kurso tęsinys. Dėl to valiutos apsikeitimas (nakti) – tai lėšos, išlaikomos arba įtraukiamos į kliento sąskaitą (priklausomai nuo skirtingų valiutų palūkanų normų skirtumo) neuždarytos pozicijos pratęsimui (perkėlimui) į kitą dieną. Daugelyje brokerių ši paslauga turi fiksuotą mokestį, kuris skatina klientus (prekybininkus) trumpinti strategijas ir uždaryti pozicijas dienos metu. Savaime suprantama, kad per naktį galima laikyti tik tuo atveju, jei naudojate svertą, tai yra brokerio kredito lėšas, o ne visiškai savo pinigais.

Taigi, tik pirmos pažinties metu minėti sandorių ir operacijų tipai gali pasirodyti bauginantys. Tiesą sakant, techniškai jie yra gana paprasti, nors prireiks šiek tiek laiko, kol juos įvaldysite, atidžiai dirbdami su demonstracine sąskaita, kad priprastų ir įsijaustumėte patogiai. Daug sudėtingesnė situacija yra su rinkos situacijos analizės ir prekybos strategijos kūrimo įgūdžiais, ypač naudojant FX opcionus. Kadangi Forex pagal apibrėžimą yra neatidėliotinų sandorių rinka (daugiau nei 90 % visų sandorių uždaromi per 48 valandas), bet kokios operacijos turėtų prasidėti neatidėliotinais sandoriais. O išvestinių finansinių priemonių rinkoje, kuri taip pat yra Forex dalis, kur prekiaujama išankstiniais sandoriais, ateities sandoriais, opcionais ir kitokiomis išvestinėmis finansinėmis priemonėmis, pozicijas atidaryti geriau po poros metų, kai jau bus sukaupta asmeninė profesinė patirtis.

Analizė

Norint sudaryti sandorius su maksimaliu pelnu, svarbu suprasti, kaip veikia Forex valiutų rinka, kuri yra pasaulinės finansų ir ekonomikos sistemos dalis. Pradedantis prekybininkas turi atkreipti dėmesį pagrindinis (FA) Ir techninė analizė (TA).

Pirmasis iš jų numato ekonominių procesų sąsajų tyrimą, reikalauja žinių apie giluminius pasaulinės ekonomikos ir politikos pagrindus. Konkurso dalyvis turi žinoti, kaip makroekonominiai ir neatsiejamai susiję politiniai veiksniai veikia situaciją atskirų šalių ir regionų ekonomikoje, atsižvelgti į tai, kad nenugalimos jėgos aplinkybės (stichinės ir žmogaus sukeltos nelaimės, teroristiniai išpuoliai, vietiniai karai, politiniai sukrėtimai) gali turėti įtakos. lemiama įtaka) ir masinė psichologija (lūkesčiai, gandai, save pildančios panikos nuotaikos).

Esminis skirtumas tarp fundamentinės analizės ir techninės analizės slypi požiūryje: FA kyla iš to, kad valiutų, kaip ir bet kurios kitos prekės, kainą reglamentuoja pasiūlos ir paklausos dėsnis. O pasiūla ir paklausa priklauso nuo daugelio esminių ekonominių veiksnių: šalies ekonomikos būklės ir augimo, diskonto normos ir pinigų politikos pokyčių, prekybos balanso dinamikos, centrinio banko politikos ir kt. valiutų vertę gali įtakoti tam tikros ekonominės ir politinės priemonės. FA rodikliai svarbūs ne absoliučiai, o santykinei reikšmei, tai yra vartotojų kainų ir nuotaikų indeksai, darbo kainos, nedarbas, BVP augimas ir kt. Norint prognozuoti Forex rinką, svarbiausi įvykiai ir naujienos yra tiriamas (laukiamas ir planuojamas, netikėtas ir atsitiktinis), kuris gali būti:

• prekybos, ekonominės ir politinės derybos;
• tarpvalstybinių ir šakinių sąjungų, aljansų, kartelių susitarimai ir sprendimai;
• Fed ir kitų centrinių bankų posėdžiai;
• vadovaujančių vyriausybės pareigūnų pareiškimai ekonominėmis ir politinėmis temomis;
• garsių ekonomistų, politologų, reitingų agentūrų, didžiųjų komercinių bankų ir kt. kalbos, pranešimai ir prognozės.

Šalies ekonomika turi vieną svarbią savybę: ji yra inercinė ir negali greitai sulėtinti greičio, apsisukti ar įsibėgėti, primena sunkų ledlaužį. Tačiau prielaidos ateities reiškiniams dedamos jau šiandien. Todėl FA yra būtinas kuriant vidutinės trukmės ir ilgalaikes Forex prekybos strategijas, kurių be jos įgyvendinti tiesiog neįmanoma.

Norint atlikti FA, reikia „įjungti filtrą“ ir suprasti tikrąją vykstančių įvykių reikšmę – kai kurie iš jų, atrodytų lemiami, gali neturėti jokios įtakos valiutų judėjimui, kiti, beveik nepastebimi, gali sukelti esamų tendencijų pasikeitimas. Tai labai sunkus uždavinys, reikalaujantis itin aukštos kvalifikacijos – komunikacijos kanalų supratimo ir valiutų bei kitų su jomis konkuruojančių investicinių instrumentų tarpusavio įtakos, tarpvalstybinių santykių ir nacionalinių pinigų sistemų istorinės raidos – todėl tik stambūs Forex rinkos dalyviai gali. sau leisti FA: bankai, investiciniai fondai, tarptautinės korporacijos, kai kurios maklerio įmonės ir žinomi prekybininkai.

Bet net jei turite FA reikalingos patirties ir išsilavinimo, to nepakaks. FA netaikomas ir netgi nenaudingas trumpalaikėms ir dienos strategijoms dėl minėtų veiksnių. O norint žaisti ilgai, be žinių ir įgūdžių, jums reikia nemažo kapitalo, kad galėtumėte pateikti sustabdymo pavedimus mėnesiams ar net metams į priekį ir patirti nuostolių dėl atvirų pozicijų keliais diagramos skaitmenimis, o tai rodo ilgų – laikotarpio tendencijos.

Tačiau techninės analizės doktrina yra diametraliai priešinga FA ir yra labai lakoniška: realiu laiku pateikiama valiutų kainų pokyčių diagrama. jau atsižvelgiama aukščiau aprašyti įtakos veiksniai – ekonominis, politinis ir psichologinis – o tai reiškia, kad norėdami sėkmės, turėtumėte tiesiog išanalizuoti šią diagramą. Tai rodo kainų svyravimų retrospektyvą ir pateikia visus reikalingus užuominas (signalus) apie tendencijų pokyčius (bullish, bearish, šoninis ir kt.). Kadangi pagal TA postulatą minios psichologija yra stabili, jos praeities elgesys kartojasi ateityje ir atsispindi tam tikrose grafinėse figūrose, jos judėjimo pobūdyje. Prekybininkas, naudojantis turtingą šiandienos įrankių rinkinį („Elliott Waves“, „Japanese Candlestiks“, MACD, RSI ir kt.), turi pasirinkti prognozavimo horizontą, šiuo laikotarpiu teisinga kurti tendenciją, nustatyti jos stiprumą ir galimus apsisukimo taškus, taigi – įėjimo į rinką taškai ir sandorių uždarymas. Forex techninės analizės rezultate tampa įmanoma pasakyti, kada, kokiose ribose ir su kokia tikimybe įvyks tendencijos pokytis, kiek truks nauja kainų judėjimo kryptis.

Analitikos informacinis pagrindas – tai grafiniai ir matematiniai įrankiai, leidžiantys analizuoti kainų dinamiką, taip pat statistinius duomenis bei tikimybių teorijos principus. Grafinis kainos rodymas gali būti pateiktas grafikų, histogramų, diagramų ir „japoniškų žvakių“ pavidalu.

Pradedančiam prekybininkui svarbu ne tik išmanyti analizės pagrindus, bet ir naudotis turimų įrankių rinkiniu, o pirmiausia – rodikliais, kurie yra pagrįsti algoritmais, leidžiančiais apskaičiuoti rinkos kainų svyravimus. Rodiklis suteikia prekiautojui galimybę įvesti sandorius su mažiausia rizika ir laiku uždaryti pozicijas. Žinoma, rodiklių naudojimas negali ir nesuteikia 100% sėkmės garantijos, tačiau leidžia sumažinti galimus nuostolius. Pagrindinis rodiklių privalumas yra tas, kad jų nereikia atlikti skaičiavimų rankiniu būdu, tačiau tokiu būdu jie gali užliūliuoti prekybininko budrumą.

Yra daugybė autorių rodiklių, tačiau laiko patikrinti ir populiariausi iš jų yra MACD (naudoja tris slankiuosius vidurkius), Ichimoku (naudoja penkias eilutes), RSI (nustato tendencijos stiprumą ir jos pasikeitimo tikimybę) ir ADX (tendencijų indikatorius).

Taigi fundamentinė ir techninė analizė, viena vertus, yra antipodai, kita vertus, jos yra neatsiejamai susijusios ir viena kitą papildo. Techninė analizė, kaip piktas šunelis, bando atmesti fundamentaliosios analizės postulatus, o tai savo ruožtu niekaip nekomentuoja techninės analizės priemonių. Tai kaip fizikoje: mikro ir makropasaulio dėsniai – jie skiriasi, o kartais ir prieštarauja vienas kitam, bet tuo pačiu veikia vienoje erdvėje ir laike. Bet kuriuo atveju treideris neturi kitų priemonių, kaip tik TA, kai žaidžia trumpais atstumais, o kurdamas ilgalaikes strategijas nėra nieko geresnio už FA.

Strategijos

Būtina sėkmingos Forex prekybos sąlyga yra teisingas jų veiksmų taktikos suderinimas. Strategijų išmanymas leidžia lengviau suprasti rinką ir jos judėjimo ypatumus, atitinkamai padeda pasirinkti tinkamą laiką ir kryptį sandorio atidarymui. Strategijos gali būti paprastos (pagrįstos įėjimo ir išėjimo iš Forex taisyklėmis), taip pat indikatorinės (jų pagrindas – rodiklių sąveika) ir neindikatorinės (pagal grafinius elementus, jų rodiklis – kaina).

Rodiklių strategijos yra patogiausios pradedantiesiems, nes rodiklių pokyčiai generuojami automatiškai. Prekiautojai šiuo atveju kuria savo prekybos schemą, pagrįstą keliais rodikliais. Tačiau pradedantiesiems svarbu neužsikrėsti ir naudoti ne daugiau kaip tris–penkius rodiklius, nes kitaip analizei bus per daug kintamųjų.

Pagrindinis neindikatorinių strategijų privalumas yra galimybė efektyviai numatyti kainų pokyčius ir atitinkamai didelis pelningumas su minimalia rizika. Tačiau šios strategijos naudojimas reikalauja tam tikrų įgūdžių ir santūrumo. Ekspertai rekomenduoja jį paleisti silpno rinkos judėjimo laikotarpiu.

Taip pat yra „breakout“ strategijų, kurios yra pagrįstos vertės aukščiausių ir žemumų peržengimo principu, ir „Martingale“ strategijos, kurios apima kelių daugiakrypčių sandorių sudarymą vienu metu su didėjančia lote.

Iš neprofesionalių ar tiesioginių sukčių galite išgirsti, kad kai kurios konkrečios Forex prekybos strategijos yra naudingos abiem pusėms, nes net ir su keliais nepelningais sandoriais bus pasiektas bendras teigiamas rezultatas. Tai yra blogai. Nėra universalių strategijų, taip pat vienodų jų taikymo sąlygų.

Norint sėkmingai prekiauti, reikia turėti dvi ar daugiau strategijų ir sumaniai jas taikyti. Populiariausi iš jų yra:

• ADX ir MACD indikatorių strategija. Paprasta strategija, kurioje MACD indikatoriaus rodikliai naudojami kaip prekybos krypties rodikliai (kainų grafikas šiuo atveju nenaudojamas). Puikiai tinka 15 minučių kainų diagramai;
• nagų kalimo strategija. Ši universali strategija naudoja parametrus „Parabolic“, „Awesome Oscillator“ ir „Accelerator Oscillator“;
• skalpavimo strategija "Waves MA" pasižymi paprastumu ir estetika. Jis pagrįstas rodiklių grupe Moving Average. Darbas atliekamas pagrindinėse prekybos porose su sumažintu spredu (iki 1,5–2 ant keturženklių kotiruočių);
• THE7 strategija dienos diagramoms pasižymi paprastumu ir galia. Darbui naudojamas slenkamasis vidurkis ir išlaidų diagrama.

Programinė įranga

Didelio informacijos kiekio analizę ir veiksmų efektyvumą valiutų rinkoje užtikrina specialios kompiuteriams ir mobiliesiems įrenginiams skirtos programos. Šios programinės įrangos priemonės vadinamos prekybos platformomis, o jų vartotojo taikomosios programos – terminalais. Juose yra techninės analizės įrankiai, naujienų srautas ir įvairios galimybės. Populiariausios platformos - MetaTrader 4 Ir 5, MetaStock Ir OmegaResearchProSuite 2000i. Daugelis prekybininkų vienu metu naudojasi keliais terminalais, todėl išplečiamos techninės ir fundamentaliosios analizės galimybės, tačiau to daryti nerekomenduojame. Bent jau tol, kol pasieksi tam tikrą profesinį lygį.

Nors platformų galimybės gana plačios, prekybininkams jų ne visada pakanka. Patogiam darbui Forex yra sukurti specialūs scenarijai – nedidelės programos, leidžiančios pateikti laukiančius pavedimus, vienu metu uždaryti visus pavedimus, apskaičiuoti lūžio lygį, valdyti atviras pozicijas ir atlikti kitas operacijas.

Tinklalapių informatoriai leidžia visada gauti naujausias Forex naujienas. Iš šių atsinaujinančių šaltinių galite sužinoti apie prekybos eigą ir didelių įmonių pajamas, taip pat gauti valiutų porų, akcijų ir indeksų analizę.

Ir galiausiai, demonstracinės sąskaitos. Brokeriai dažniausiai siūlo galimybę susipažinti su prekybos terminalu, analizės įrankiais ir Forex operacijomis atidarius demonstracinę sąskaitą, kuri leidžia treniruotis rinkoje su tuo pačiu programinės įrangos funkcionalumu, tačiau be realių pinigų investicijų.

Knygos ir informaciniai portalai apie valiutos rinka

Prekyba Forex valiutų rinkoje leidžia nuolat tobulėti – plėsti žinių bazę ir tobulinti įgūdžius. Patyrę žaidėjai nuolat studijuoja specializuotą literatūrą, forumus ir tinklaraščius. Pradedantysis turėtų pradėti nuo susipažinimo su klasika tapusiais darbais, pavyzdžiui, Aleksandro Elderio („Kaip žaisti ir laimėti biržoje“, „Prekyba su daktaru Elderiu: akcijų žaidimo enciklopedija“, „Pagrindai“). akcijų prekybos“), Johnas Murphy („Techninė ateities sandorių rinkos analizė: teorija ir praktika“), Lewisas Borselino („Dienos prekybos vadovėlis“, „Dienos prekybos vadovas“), Jackas Schwageris („Techninė analizė. Visas kursas“). Pradedančiajam prekiautojui taip pat padės Forex portalai, pvz www.financemagnates.com, www.forex.ru, www.mt5.com, www.fortrader.org, www.forexmaster.ru ir kiti.

Sėkmingos prekybos Forex rinkoje taisyklės

Daugelis žaidėjų nusivilia Forex po pirmųjų nesėkmingų žingsnių. Kad taip nenutiktų, pradedantysis prekybininkas turi laikytis paprastų taisyklių, kurios padės išvengti nuostolių ir darbo rinkoje procesą pavers įdomų bei produktyvų:

1. Studijuokite specializuotą literatūrą, būtinai susipažinkite su Forex prekybos organizavimo principu ir supraskite sandorių paleidimo mechanizmus.
2. Pradėkite prekybą mokymo sąskaitoje (demo sąskaitoje), kuri yra tikros prekybos modeliavimas ir leidžia patobulinti savo įgūdžius. Ir tik išbandę įvairius įrankius ir strategijas pereikite prie tikrų pinigų.
3. Prekiaukite nedidelėmis sumomis, nerizikuokite visu savo indėliu. Stenkitės panaudoti ne daugiau kaip 10-30% užstato.
4. Mokykitės iš brokerių, dalyvaukite internetiniuose seminaruose, lankykite kursus.
5. Naudokitės papildomomis funkcijomis, pavyzdžiui, investuokite į bendras sąskaitas (PAMM), taip pat uždirbkite iš partnerių programų.
6. Kontroliuokite savo emocijas ir nesivaikykite greito pelno. Blaiviai įvertinkite situaciją ir nepanikuokite dėl netekties; protingai paskirstyti laiką.
7. Naudokite rodiklius ir patarėjus. Jie padės analizuoti rinką ir karts nuo karto atlikti operacijas automatiškai.

Kruopštus pasiruošimas, apgalvota analizė ir nusiteikimas yra tai, ko reikia pradedančiajam prekybininkui, norint sėkmingai prekiauti Forex. Įvaldyti šį uždarbio būdą esant bet kam. Geros reputacijos brokerių įmonės teikia plačias informacijos galimybes ir mokymo programas, kurios padės suprasti prekybos subtilybes ir išmokti planuoti savo veiksmus.

Įspėjimas : siūlomos sudaryti sutartys ar finansinės priemonės yra labai rizikingos ir gali lemti visų deponuotų lėšų praradimą. Prieš sudarydami sandorius, turėtumėte susipažinti su rizika, su kuria jie susiję.

Forex yra tarptautinė tarpbankinė rinka. Operacijos vykdomos per institucijų sistemą: centriniai bankai, komerciniai bankai, investiciniai bankai, brokeriai ir prekiautojai, pensijų fondai, draudimo bendrovės, tarptautinės korporacijos ir kt.

Vienos sutarties apimtis su realios valiutos pristatymu antrą darbo dieną ( spot rinka) paprastai yra apie 5 mln. JAV dolerių arba lygiavertį. Vieno kaina konvertavimo mokėjimas svyruoja nuo 60 iki 300 dolerių. Be to, per mėnesį turėsite padengti iki 6 tūkstančių dolerių išlaidas už tarpbankinį informacijos ir prekybos terminalą. Dėl šių sąlygų Forex nėra tiesioginių mažų sumų konvertavimo. Norėdami tai padaryti, pigiau kreiptis į finansinius tarpininkus (banką ar valiutos brokerį), kurie konvertuos už tam tikrą operacijos sumos procentą.

Turėdami daug klientų ir daugiakrypčių programų, tarpininkai nuolat susiduria su situacijomis vidaus kliringas (tarpininkavimas "virtuvė"), todėl toli gražu ne visada būtina atlikti tikrą konvertavimą per Forex. Tačiau komisinius jie visada gauna iš klientų. Dėl to, kad ne visi klientų pavedimai patenka į Forex, tarpininkai gali pasiūlyti klientams komisinius, kurie yra žymiai mažesni nei tiesioginių Forex operacijų kaina. Tuo pačiu metu, pašalinus tarpininkus, galutinio kliento konversijos kaštai neišvengiamai padidės.

Dabartinė valiutų kotiruotės yra naudojami daugeliui operacijų, kurios nebūtinai turi tiesioginį išėjimą į Forex. Pavyzdys yra nacionalinės valiutos kurso pokytis valstybinio banko, kuris yra priverstas išlaikyti valiutų kurso proporcijas tarp užsienio valiutų pagal jų proporcijas Forex, net jei reali pasiūla / paklausa šalyje. neatitinka Forex tendencijų. Pavyzdžiui, jei vidaus rinkoje yra perteklinė euro pasiūla, bet tuo pačiu metu Forex euro kaina dolerio atžvilgiu didėja, tai centrinis bankas taip pat turės kelti kainą, o ne ją mažinti. esant perteklinės tiekimo slėgiui.

Kitas ryškus pavyzdys yra maržos spekuliacinė valiuta prekyba, kuri orientuota į dabartinių Forex kotiruočių fiksavimą, tačiau pagal savo sąlygas praeina be realaus pristatymo. Beveik visi tarpininkai valiutų rinkoje siūlo klientams ne tik tiesioginio konvertavimo paslaugas, bet ir spekuliacinę prekybą su svertas. Daugeliu atvejų komisiniai už tokias operacijas yra net mažesni nei už tiesioginį konvertavimą, nes dėl sandorių masiškumo ir trumpos trukmės poreikis sudaryti realias tiekimo sutartis iškyla dar rečiau.

Labai dažnai komisiniai būna tokios formos plisti- fiksuotas skirtumas tarp valiutos pirkimo kainos ir pardavimo kainos tuo pačiu metu. Daugeliu atvejų tarp Forex ir spekulianto sudaroma kelių tarpininkų grandinė, kurių kiekvienas imasi savo komisinių.

Maržos sandoriai gali (bet nebūtinai lemti) realios papildomos paklausos ar pasiūlos atsiradimą valiutų rinkoje, ypač trumpuoju laikotarpiu. Tačiau jie nesudaro bendros valiutų kursų judėjimo tendencijos.

Pagrindiniai užsienio valiutų rinkos dalyviai yra:

— Centriniai bankai. Jų funkcija – valdyti valstybės užsienio valiutos atsargas ir užtikrinti valiutos kurso stabilumą. Šiems uždaviniams įgyvendinti gali būti atliekamos tiek tiesioginės užsienio valiutos intervencijos, tiek netiesioginė įtaka – reguliuojant refinansavimo normos lygį, privalomųjų atsargų reikalavimus ir kt.

— Komerciniai bankai. Jie atlieka didžiąją dalį užsienio valiutos operacijų. Kiti rinkos dalyviai turi sąskaitas bankuose ir per juos atlieka savo tikslams reikalingas konvertavimo ir indėlių kreditavimo operacijas. Bankai sutelkia bendrus prekių ir vertybinių popierių rinkų poreikius valiutos keitimo, taip pat lėšų pritraukimo / talpinimo srityse. Bankai ne tik tenkina klientų pageidavimus, bet ir gali atlikti operacijas savo lėšomis. galiausiai, tarptautinė valiutos keitimo rinka (forex) yra tarpbankinių sandorių rinka. Didžiausią įtaką turi stambūs tarptautiniai bankai, kurių kasdienė operacijų apimtis siekia milijardus dolerių.

— Įmonės, užsiimančios užsienio prekybos operacijomis. Bendri importuotojų užsakymai sudaro stabilią užsienio valiutos paklausą, o iš eksportuotojų – jos pasiūlą, taip pat ir indėlių užsienio valiuta forma (laikinai laisvi likučiai užsienio valiutos sąskaitose). Paprastai įmonės neturi tiesioginės prieigos prie užsienio valiutų rinkos ir atlieka konvertavimo bei indėlių operacijas per komercinius bankus.

— Tarptautinės investicinės bendrovės, pensijų ir rizikos draudimo fondai, draudimo bendrovės. Pagrindinė jų užduotis – diversifikuotas turto portfelio valdymas, kuris pasiekiamas talpinant lėšas į įvairių šalių vyriausybių ir korporacijų vertybinius popierius. Prekiautojų slenge jie tiesiog vadinami fondais. Šiam tipui taip pat gali priklausyti didelės tarptautinės korporacijos, kurios vykdo užsienio gamybos investicijas: filialų kūrimą, bendras įmones ir kt.

— Valiutos keitimai. Daugelyje šalių veikia nacionalinės valiutos keityklos, kurių funkcijos apima valiutų keitimą juridiniams asmenims ir rinkos kurso formavimą. Valstybė dažniausiai aktyviai reguliuoja valiutos kurso lygį, pasinaudodama vietinės valiutų rinkos kompaktiškumu.

— Valiutos brokeriai. Jų funkcija – suburti užsienio valiutos pirkėją ir pardavėją ir atlikti tarp jų konvertavimo arba paskolos ir indėlio operaciją. Už tarpininkavimą tarpininkavimo įmonės ima tarpininkavimo komisinį mokestį, kuris yra procentas nuo sandorio sumos. Tačiau šio komisinio mokesčio dydis dažnai yra mažesnis nei skirtumas tarp banko paskolos palūkanų ir banko indėlio palūkanų normos. Šią funkciją gali atlikti ir bankai. Tokiu atveju jie neišduoda paskolos ir neprisiima atitinkamos rizikos.

Laba diena, mieli skaitytojai!

Visi esame girdėję apie didžiules galimybes praturtėti dalyvaujant Forex rinkos žaidime, tačiau daugumai iš mūsų ši tema lieka paslėpta po kažkokiu tamsiu šydu.

Šiandien desperatiškai bandysiu leisti pirmąjį šviesos spindulį ir atsakyti į „super sudėtingus“ klausimus: kas yra Forex, kaip jis veikia ir kaip iš jo užsidirbti pinigų. Taip pat padėsiu suprasti vieną labai svarbią paslaptį, kuri visada užtikrina 90% (!) prekybinio kapitalo saugumą.

Tepalai

Akcijų ir prekių rinkose atidarant ir uždarant kiekvieną sandorį imamas tam tikras komisinis mokestis, pavyzdžiui, 0,03% jo apimties. Komisiniai yra brokerio pajamos, be kurių prekyba būtų neįmanoma.

Brokeris – įmonė, vykdanti prekybininko prekybos pavedimus (nuperka ir parduoda akcijas, žaliavas, valiutas nustatytomis kainomis).

Forex yra ir brokerių, tačiau jie pelnosi ne iš komisinių, o iš spredų. Spredas yra tam tikra pinigų suma, kurią reikia sumokėti tik vieną kartą atidarant sandorį.

Pavyzdžiui, čia yra USD/RUB (doleris/rublis) valiutų poros skirtumas.

Apskaičiuokime: 59,585 - 59,085 = 0,5 rublio. Turėsime sumokėti penkiasdešimt kapeikų brokeriui, kad gautume teisę sudaryti sandorį.

Spreadas turi savų privalumų, tačiau yra ir trūkumų: kai jie per dideli, negalima prekiauti trumpalaikiais ar galvos oda (bet apie tai vėliau). Žinoma, tokios didžiulės sumos prieinamos ne visomis valiutomis.

Dauguma prekiautojų sudaro sandorius su „pagrindinėmis“ valiutų poromis, kur skirtumai yra nedideli. Pavyzdys yra EUR/USD pora (euras/doleris).

Paskaičiuokime: 1,0661 - 1,0659 = 0,0002 dolerio bus brokerio pajamos iš vienos mūsų atidarytos operacijos. Rubliais išleisime (jei doleris = 59,25 rubliai) 0,01185.

Kadangi spredas apmokestinamas iš karto atidarius sandorį, mūsų terminalo skirtuke „Prekyba“ visada matysime neigiamą reikšmę. Aiškumo dėlei atidarykime sandorį AUD/USD pora (Australijos doleris/JAV doleris) demonstracinėje sąskaitoje ir pažiūrėkime į valdymo meniu.

Esame minusuose, nes spredas buvo apmokėtas iš sąskaitos. mes kalbame atskirame straipsnyje.

Tarpbankinė prekyba

Ar klausote ekonominių naujienų, kurios transliuojamos per radiją ar televiziją? Tada tikriausiai girdėjote tokį išsireiškimą kaip: „Maskvos birža“, gal atkreipėte dėmesį į „Londono biržą“, „Tokijo biržą“ ir pan.

Biržai, tai yra pastatai, kuriuose prekiautojai renkasi prekiauti – akcijų ir prekių rinkų kelias. Forex birža nėra nei Rusijoje, nei JAV, nei kur kitur, prekyba vykdoma tik internetu arba, kaip sako prekybininkai, tarpbankinėje rinkoje.

Iš šio skirtumo sklandžiai išplaukia tai.

24 valandų prekyba

Prekyba vertybinių popierių ir prekių biržose vyksta tik tam tikru laiku, pavyzdžiui, Londono birža dirba nuo 11:00 iki 19:30 Maskvos laiku, Niujorko prekių birža - nuo 16:20 iki 22:30 ir pan. .

Žinoma, šiuolaikiniai prekybininkai daugiausia prekiauja internetu, tačiau ne darbo valandomis net ir tinkle neįmanoma atlikti sandorių akcijų ir prekių biržose.

Forex veikia visą parą. Jis nedirba tik savaitgaliais (šeštadieniais ir sekmadieniais), taip pat tarptautinių švenčių dienomis (kovo 8 d., Naujieji metai ir kt.).

Apie prekybos visą parą ypatybes ir sesijas, į kurias ji nutrūksta, kalbėsime straipsnyje „Kaip užsidirbti pinigų Forex“ - užsiprenumeruokite atnaujinimus, kad nieko nepraleistumėte.

Pažymėkite prekybos apimtis

Akcijų ir prekių rinkose prekybos apimtys yra piniginės. Tai yra, jei dešimt rinkos žaidėjų atidarys vieną sandorį po 100 USD, bendra jų investicija į rinką bus 1000 USD.

Forexe apimtys yra pažymėtos – fiksuojama ne pinigų suma, o atidarytų sandorių skaičius. Tai yra, jei iš dešimties prekiautojų pirmieji penki atviri sandoriai už 100 USD, o kiti penki – už 1000 USD, apimtis bus 10 – bus fiksuotas tik atvirų pozicijų skaičius, apimtis liks paslėpta.

Dabar skirtumas tarp varnelės ir pinigų apimčių praktiškai nieko nepasako, tačiau ši informacija bus labai svarbi, kai svarstysime rodiklių analizę Forex rinkoje.

Sukeitimai

Jei atidarome sandorį pasaulinėje valiutų rinkoje ir uždarome kitą dieną, tai yra, atliekame „pozicijos perkėlimą per naktį“, prekybos terminalo stulpelyje „Swap“ atsiranda tam tikri skaičiai, kurie gali būti teigiami ir neigiamas. Kas tai yra?

Pozicijos atidarymas rinkoje reiškia: mes savo brokeriui suteikiame vieną valiutą, o mainais jis – kitą. Tarkime, perkame eurus už dolerius.

Tam, kad brokeris mums duotų eurų, jis kreipiasi į likvidumo tiekėjus, kurie dažniausiai būna dideli bankai. Bankai brokeriui duoda mums reikalingus eurus, lyg į kreditą.

Jei prekybą uždarysime per vieną dieną, brokeris grąžins tiekėjams „kreditą“ ir nemokės jokių palūkanų, tačiau jei pozicija apsisuks per naktį, brokeris turės mokėti palūkanas. Jis pats nenori to daryti ir išlaidas padengia prekybininkui. Pastarasis juos matys stulpelyje „Sukeisti“.

Kol kas turbūt viskas aišku. Klausimai atsiranda tada, kai „Swap“ nurodo ne neigiamą reikšmę (kuri teoriškai turėtų būti), o teigiamą. Iš kur jis galėtų atsirasti?

Esmė tokia. Brokeris skolinasi mums reikalingą valiutą, bet kodėl jis neturėtų panaudoti pinigų, kuriuos jam davėme mainais? Ar doleriai, kuriuos iškeitėme į eurus, tiesiog gulės? Žinoma ne.

Iš prekiautojo gautus pinigus brokeris atiduoda tiems patiems likvidumo tiekėjams, kad šie juos „susuktų“, o paskui su procentais grąžintų. Jei per dieną uždarysime poziciją ir pareikalausime savo dolerių atgal, brokeris negaus jų procento. Bet jei surengsime prekybą ir kitą dieną išeisime iš rinkos, tiekėjai grąžins didesnę sumą.

Apsikeitimas bus teigiamas, jei palūkanos, uždirbtos už brokerio investuotus dolerius, bus didesnės nei palūkanos už paskolą už jo pasiskolintus eurus. Ši vertė priklauso nuo palūkanų normos – tai dar kartą bus aptarta straipsnyje. Šiuo metu JAV palūkanų norma yra didesnė nei Europoje, todėl euro/dolerio apsikeitimo sandoris yra neigiamas (kaip matyti aukščiau esančiame ekrane).

Atskirame straipsnyje mes išsamiai analizuojame šią koncepciją su pavyzdžiais.

Dabar jūs turite išsamesnę idėją apie tai, kas yra Forex, tiesa? Po to tiesiog stebėkitės, kaip augs jūsų žinios.

Forex – sukčiai ar ne?

Tikrai jau domėjotės šiuo klausimu internete, tiesa? Jei taip, tuomet tikrai susidursite su informacija apie nesąžiningus brokerius, fiktyvias citatas, kuriose rodomi terminalai, akimirksniu išgaruojančias investicijas į PAMM sąskaitas ir pan.

Kitas įdomus variantas, kurį pastebėjau daugelyje atsiliepimų: „Ką tik atidariau sandorį, ir kaina iškart grįžo, mane išvedė stotelė ir vėl prasidėjo kilimas!“. Apima jausmas, kad iš tiesų brokeriai užsiima tik pradedančiųjų prekybininkų – nekaltų avių – apiplėšimu.

Iš tikrųjų: pagal statistiką, 80% visų pradedančiųjų akcijų spekuliantų pirmaisiais prekybos metais išeikvoja visus savo pinigus. Iš čia ir gausu neigiamų atsiliepimų brokerių namų svetainėse. Tačiau kyla klausimas: ar kalta rinka? Profesionalai, kaip bebūtų keista, nuolat uždirba.

Buvau liudininkas atvejo, kai apie penkiolika metų rinkoje „gyvenęs“ sėkmingas treideris staiga „susijungė“: perkrovė indėlį ir paliko savaitgaliui, kai uždarė Forex. Priešingai nei daugelis tikėjosi, po mėnesio jis grįžo į žaidimą, o po pusantro mėnesio jis atkūrė savo indėlį nuo 40 USD iki ankstesnio 1000 USD. Netiki?

Palikime atsakymą į mus gluminusį klausimą ir Forex tiesiogiai nepavadinsime sukčiavimu, apgaule ir pan. Kitame straipsnyje pateiksiu jums techniką (pradžioje paminėtą „paslaptį“), kurios pagalba galite prekiauti apsisaugokite nuo 90% pradinio kapitalo praradimo (tai yra maksimalus kiekis, kurį prarasite, pavyzdžiui, investuodami 10 000 rublių - tik 1 000, o tada blogiausiu atveju). Sužinosite, kodėl Forex visiškai nėra sukčiai ir kodėl čia galite sėkmingai užsidirbti labai gerų pinigų.

Mes neatsisveikiname, iki pasimatymo!

Rusijoje dėl agresyvios šios finansų rinkos reklamos visi girdi tokį žodį kaip forex. Daugelis žmonių pradeda atidaryti sąskaitas ir atlikti spekuliacinius sandorius su valiutomis šioje konkrečioje rinkoje. Todėl šiame straipsnyje pabandysiu atskleisti pagrindines biržos ir forex sąvokas bei papasakoti.

Taigi, kas yra birža ir Forex rinka:

1. Birža yra juridinis asmuo, kuri per savo infrastruktūrą organizuoja prekybą finansinėmis priemonėmis ir yra centralizuota platforma įvairioms valstybės reguliuojamoms rinkoms.
Priklausomai nuo prekybos įvairiomis priemonėmis, yra taip: akcijos, valiuta, prekės, ateities sandoriai, opcionai, taip pat universalūs mainai kai vienu metu prekiaujama skirtingu finansiniu turtu.
Daugiausia viduje Rusija birža vadinama birža (rinka).

Forex yra globalus nereceptinėje rinkoje tarpbankinis valiutos keitimas laisvomis kainomis, kai vyriausybės reguliavimas yra ribotas arba jo nėra. Forex nėra centralizuota platforma. Operacijos vykdomos per institucijų sistemą: centriniai bankai, komerciniai bankai, investiciniai bankai, brokeriai ir prekiautojai, pensijų fondai, draudimo bendrovės, transnacionalinės korporacijos.
Todėl posakis prekyba forex birža, iš esmės netiesa.

Rusijoje yra 7 mainai(licencijuoti aukciono organizatoriai):

OJSC Maskvos birža MICEX-RTS;
-UAB "Sankt Peterburgo birža";
-UAB „Maskvos energijos birža“;
- CJSC "Sankt Peterburgo tarptautinė prekių ir žaliavų birža";
-CJSC "Sankt Peterburgo valiutos keitykla";
-CJSC "Sankt Peterburgo vertybinių popierių birža";
- UAB „Nacionalinė prekių birža“

Didžiausia jų, Maskvos birža yra didžiausias Rusijos biržos holdingas, susikūręs 2011 m. gruodžio mėn., susijungus biržų grupėms: MICEX (Maskvos tarpbankinė valiutų birža) ir RTS (Rusijos prekybos sistema).

Maskvos birža teikia prekybos paslaugas akcijomis, obligacijomis, išvestinėmis finansinėmis priemonėmis, valiutomis, pinigų rinkos priemonėmis ir biržos prekėmis.

Maskvos birža apima toliau nurodytus dalykus prekybos platformos:

Akcijų rinka – prekiaujama akcijomis ir obligacijomis.
— Išvestinių finansinių priemonių rinka – prekiaujama finansinėmis priemonėmis, tokiomis kaip ateities sandoriai ir akcijų pasirinkimo sandoriai, indeksai, valiutų poros.
-Užsienio valiutų rinka – sandoriai vykdomi užsienio valiutų poromis doleris/rublis, euras/doleris, euras/rublis, Kinijos juanis/rublis, taip pat Baltarusijos rublis, Ukrainos grivina ir Kazachstano tenge. Remiantis užsienio valiutų rinkos prekybos platforma, taip pat prekiaujama auksu ir sidabru.
-Pinigų rinka - REPO sandoriai sudaromi su vyriausybės vertybiniais popieriais, pinigų rinkos priemonėmis.

Rusijoje Maskvos biržos valiutų rinka ir Forex rinka (forex) yra skirtingos sąvokos, nes forex nėra birža ir nėra mainų platforma.

Angliškai kalbančioje aplinkoje žodis Forex paprastai vadinamas valiutų rinka taip pat prekyba valiuta.
Rusų kalba terminas forex paprastai vartojamas siauresne prasme ir reiškia tik kaip spekuliacinė valiutų prekyba per komercinius bankus ar prekybos centrus.

Forex Rusijoje:

Rusijoje šiuo metu nėra Forex rinką reguliuojančių įstatymų. Prekybos valiuta paslaugas teikiantys prekybos centrai daugiausia registruoti ofšorinėse zonose ir pusiau legaliai prievartauja pinigus iš gyventojų, vadindami save biržos brokeriais ir slepiasi už žodžio forex. Taip pat yra brokerių, kurie bendradarbiauja su tokiais prekybos centrais, o pastarieji veikia šių brokerių vardu ir stumia savo paslaugas patikliems gyventojams.

Rusijoje prekybos centrai neatneša jūsų operacijų į tikrą tarpbankinę Forex rinką, ty į prekybą užsienio valiuta. Jie patys nustato palankias valiutos kurso kainas, tai yra, prekiauja prieš jus ir neleidžia jums prekiauti siekiant pelno. Prieigą prie tikrosios Forex rinkos gali suteikti tik licenciją turintis brokeris. Jis dirbs su jumis už komisinį atlyginimą, jei turite bent kelių tūkstančių dolerių sąskaitą. Todėl tikras forex Rusijoje yra prieinamas ribotam žmonių skaičiui. Nuorodoje galite perskaityti straipsnį apie realią vieno iš prekiautojų prekybos Forex patirtį per prekybos centrą: .

Naujas įstatymas dėl dilerių veiklos reguliavimo Forex rinkoje.

2015 metų spalio 1 dieną įsigaliojo Dilerio veiklos reguliavimo Forex rinkoje įstatymas. Nuo spalio 1 d. Forex prekiautojai turės gauti licenciją ir iki 2016 m. sausio 1 d. prisijungti prie savireguliacinės organizacijos (SRO), o įstatymai taip pat riboja investuotojui suteikiamo sverto dydį (iki 50). Rinkos dalyviai teigia, kad šis įstatymas ne tik įteisins rinką, bet ir paskatins jos struktūrą. Palauk ir pamatysi.

Skirtumai tarp biržos ir Forex:

1. Biržos veiklą reglamentuoja įstatymai, skirtingai nei Forex rinka.
2. Prekyba biržoje vykdoma per tarpininką – brokerį. Forex rinkoje prekyba daugiausia vyksta per prekybos centrus. Jei atliksite sandorius, kurių sumos svyruoja nuo šimtų iki dešimčių tūkstančių dolerių, turėsite susisiekti su prekybos centru. Darbas su Forex brokeriu bus greičiau išimtis, o ne taisyklė, nes brokeris suteikia prieigą prie prekybos „tikra“, „didžioji“ Forex tik sumomis, kurios prasideda nuo kelių tūkstančių USD.
Prekybos centrai Forex rinkoje jie sudaro sandorius su klientais savo vardu ir savo lėšomis. Prekybos centro darbas primena valiutos keityklos darbą, kuri savo nuožiūra skelbia valiutų pirkimo ir pardavimo kainas.
Brokeris sudaro sandorius klientų vardu ir klientų sąskaita, remdamasis tarpininkavimo sutartimi. Jei turite reikalų su brokeriu, jis atneša jūsų pavedimą į valiutos keitimo rinką, kur jis suranda priešingą pavedimą ir yra įvykdomas. Brokeris yra tik tarpininkas, jis jums neteikia kainų ir su jumis neprekiauja.
3. Prekyba biržoje vyksta tarp rinkos dalyvių (fizinių, juridinių asmenų). Už sandorių sudarymą jie moka mainų ir brokerių komisiniai. Forex rinkoje prekyba vyksta tarp kliento ir prekybos centro. Tokiu atveju bet koks kliento praradimas patenka į prekybos centrą ir bet koks kliento laimėjimas yra prekybos centro nuostolis
4. Žymiausi Rusijos brokeriai turi licenciją vykdyti tarpininkavimo veiklą. Dauguma prekybos centrų Rusijoje tokios licencijos neturi.
5. Forex rinkoje nėra pavedimų knygos, duomenų apie prekybos apimtį ir atviras palūkanas. Skirtingai nuo biržos, kuri teikia šiuos duomenis.
6. Brokeriui nerūpi, uždirbsi ar pralaimi, jam svarbu, kad būtų daug įvykdytų sandorių. Kuo daugiau sandorių bus atlikta, tuo daugiau komisinių jis gaus. Prekybos centras, priešingai, domisi jūsų nuostoliais, nes kliento pinigai lieka jam.

Išvados:

Jei nuspręsite rimtai užsiimti prekyba finansinėmis priemonėmis (akcijomis, ateities sandoriais, valiutomis) ir atlikti spekuliacinius sandorius, turite atidaryti prekybos sąskaitas pas brokerį, kuris, kaip tarpininkas, suteikia prieigą prie prekybos teisėtose biržose ( Maskvos birža arba užsienio valiutos NYSE, NASDAQ ir kt.). Šiuo metu prekyba Forex Rusijoje yra laiko ir pinigų švaistymas. Galbūt ateityje kažkas pasikeis.

Kalbant apie FOREX rinką, svarbu suprasti, kad ji nėra skirstoma į atskiras grupes. Nors Forex nėra centralizuotas ir neturi galvos, Forex yra vienas subjektas.

Kalbant apie Forex esmę, kaip atskirą dalyką verta paminėti, kad tokio dalyko kaip svertas šioje rinkoje nėra.

Kiekvienas prekiauja tik tais pinigais, kuriuos turi indėlyje, kitaip tariant, savo pinigais. Minimali sandorio apimtis Forex rinkoje yra viena partija. Negalite sudaryti 0,1 arba 0,01 loto sandorio. Galite sudaryti sandorį dėl 1, 2, 3, 10 ar daugiau sklypų. Neįmanoma sudaryti 2,5 loto sandorio. Arba 2 arba 3.

Paimkime EUR/USD porą kaip populiariausią. Kaina 100 000 eurų. Norint atlikti minimalios apimties sandorį, savo kišenėje reikės turėti 100 000 eurų, ir tai tik 1 sandoris!

Nedidelį kapitalą turintys investuotojai bendrauja su kitu – prekybos centru. Jų yra daug, daugiau nei šimtas visame pasaulyje. Savo ruožtu, daugeliu atvejų šie centrai tiesiogiai nesusisiekia su Forex. Bet jie kovoja dėl klientų ir už teritorijų aprėptį. Kiekvienas iš šių centrų suinteresuotas kuo daugiau klientų, atitinkamai, kuo daugiau pinigų, kuriuos jiems atnešame papildydami savo sąskaitas.

Labai maža dalis šių centrų, tiesą sakant, keli, pateikia paraišką Forex rinkai. Dažnai tai nutinka kitos grandies – tarpininko – pagalba.

• Tai daug galingesnė, reikšmingesnė, didesnė organizacija. Šis konkurso dalyvis vadinamas sandorio šalis. Jie taip pat vadinami likvidumo teikėjai. Jie jau išima lėšas tiesiai į forex.

Taigi, prekybos centras, surinkęs iš mūsų, eilinių investuotojų, tam tikrą pinigų sumą, šiuos pinigus perveda sandorio šalis patikėjimo valdyme už komisinius. Už šių pervestų lėšų panaudojimą sandorio šalis sumoka prekybos centrui. Kiekviena sandorio šalis bendradarbiauja ne su vienu prekybos centru, o su keliais, kurių skaičius siekia apie keliolika.

Sandorio šalis sukaupia labai didelę sumą iš kelių prekybos centrų. Sąskaita gali siekti milijonus ir milijardus dolerių. Šios lėšos tiesiog cirkuliuoja Forex rinkoje.

Dažniausiai sandorio šalimis tampa organizacijos, kuriose dirba labai profesionalūs darbuotojai, išmanantys savo verslą ir suprantantys, ką daro. Jų veiksmų rezultatas beveik visada yra pelnas. Jūsų sandorio šalies pajamosDažniausiai pasilieka sau, sumokėdamas gana nemažą komisinį atlyginimą prekybos centrui, kuris pagal poreikį, jei kas nors užsisako išgryninti pinigus, patenkina šį prašymą, o klientas galiausiai gauna pinigus į savo kortelę.

Kitas svarbus dalykas, susijęs su Forex esme. Pavyzdžiui, jūs finansavote savo tikrąją sąskaitą 5000 USD ir pradėjote prekiauti.

Tiesą sakant, jūs prekiaujate tik savo terminalu. Šie pasiūlymai niekur kitur nepasiekiami.

Tai yra, pavyzdžiui, jūs prekiavote, o suma nuo 5000 tapo 6000. Tai negarantuoja, kad į kliento sąskaitą pateko 1000 USD mokėjimo operacija. Skaičius, kurį matote stulpelyje „balansas“, ką tik padidėjo. Pinigai pradeda gyvuoti tik tada, kai užsisakote pinigų išėmimą.

Ir jau prekybos centras, radęs lėšų savo rezerviniame fonde, kuris kaip tik skirtas patenkinti visus šiuos prašymus dėl lėšų išėmimo, perveda jums šiuos 6000 dolerių į mokėjimo kortelę arba elektroninę sistemą ( webmoney, yandex-money ir pan). Ir tik po to jūs gaunate gyvus 6000 dolerių, kuriuos galite išleisti tikriems dalykams. Taip viskas klostosi.

Svarbu pažymėti, kad rimti ir sąžiningi prekybos centrai, kurie ilgą laiką atėjo į šią rinką, turi savotišką rezervinis fondas, kuris skirtas patenkinti prašymus dėl atsisakymo. Prekybos centras surinko mūsų papildymo sumą ir pervedė ją kitai sandorio šaliai, o tuo metu mes pradėjome įsakyti atsiimti lėšas. Taigi, kad šis verslas nevilkintų ir nesukeltų nepasitikėjimo, pinigai išmokami iš rezervinio fondo, net jei sandorio šalis turi pagrindinį kapitalą.

Jūs neturite to bijoti kad mūsų sandoriai nėra tiesiogiai įnešami į Forex rinką, iš principo jie negali būti ten atvesti, nes neatitinkame tikrosios Forex rinkos reikalavimų.

Nebijokite prekiauti turguje, tie dideli pagrindiniai prekybos centrai, kurie egzistuoja, jie yra labai sąžiningi ir tinkamai atlieka savo pareigas.

Geriausi brokeriai prekybai ir investicijoms

• Investicijos
• Prekyba

Brokeris	Tipas	Min. depozitas	Reguliatoriai	Daugiau
	Pasirinkimai (nuo 70 % pelno)	$100	CROFR
	Forex, akcijų CFD, indeksai, ETF, žaliavos, kriptovaliutos	$200	Cysec, MiFID
	Forex, akcijų CFD, indeksai, žaliavos, kriptovaliutos	$100	FSA, CROFR
	Akcijos, Forex, investicijos, kriptovaliutos	$500	ASIC, FCA, CySEC
	Forex, investicijos	$100	IFSA, FSA

Brokeris	Tipas	Min. depozitas	Reguliatoriai	Žiūrėti
	Fondai, akcijos, ETF	$500	ASIC, FCA, CySEC
	PAMM paskyros	$100	IFSA, FSA
	Atsargos	$200	CySec